APRESENTANDO | O Fundo do Mercado Monetário da Safaricom, Ziidi, Ultrapassa $22 Milhões com Mais de 450.000 Usuários Integrados no Mês Piloto

O Fundo do Mercado Monetário Ziidi Money da Safaricom (MMF) ganhou rapidamente tração, alcançando 22,03 milhões de dólares (KES 2,85 bilhões) em ativos sob gestão dentro de um mês após o lançamento, com mais de 450.000 usuários a bordo.

Isso foi revelado pela Safaricom no lançamento oficial do fundo, após um piloto que começou em dezembro de 2024. A Safaricom se associou ao Standard Investment Bank (SIB) e à ALA Capital Limited para operar o fundo.

Ziidi MMF é um produto de fundo de investimento que permite aos clientes ganhar juros diários ao investir fundos diretamente de suas carteiras M-PESA. É acessível a milhões de clientes M-PESA, permitindo que eles invistam tão pouco quanto KES 100 (menos de $1) e ganhem juros diários.

Embora não haja um limite máximo de investimento, o fundo adere aos limites de transação do M-PESA:

• KES 500,000 (~$3,871) limite diário
• KES 250,000 (~$1,935) por limite de transação

O lançamento oficial da Ziidi ofuscou a Mali, o fundo de mercado monetário inicial da telco introduzido em 2019. Este forneceu 10% de juros anuais (ganhos diários) de retorno sujeitos a impostos sobre a retenção de juros.

De acordo com relatórios locais, a Mali foi uma parceria entre a Safaricom e o gestor de fundos local, Genghis Capital. As duas empresas começaram a pilotar a Mali como um fundo de investimento em 2019, enquanto aguardavam uma licença de gestor de fundos.

“Ziidi MMF faz parte dos nossos esforços para diversificar o M-PESA além dos pagamentos e promover o bem-estar financeiro,” disse o CEO da Safaricom, Peter Ndegwa, durante o lançamento.

“Ao lançarmos o Ziidi MMF, estamos a fazer um convite a cada queniano, independentemente da sua situação financeira, para dar o primeiro passo em direção à criação de riqueza.”

O movimento para lançar oficialmente a Ziidi vem após a startup local de tecnologia financeira, Ndovu, também lançar seu novo Fundo do Mercado Monetário (MMF) em outubro de 2024, chamado Fundo Ndovu, com o objetivo de proporcionar opções de investimento acessíveis e diversas para todos.

Para muitos quenianos de baixos e médios rendimentos, as vias de investimento tradicionais têm frequentemente sido inacessíveis devido a barreiras elevadas de entrada e à literacia financeira limitada. No entanto, o panorama está a mudar à medida que opções de investimento alternativas se tornam mais prevalentes. As criptomoedas, por exemplo, tornaram-se populares entre os jovens, oferecendo flexibilidade e acessibilidade que atraem aqueles que procuram estabilidade financeira.

Da mesma forma, os fundos do mercado monetário estão a emergir como opções viáveis, permitindo que indivíduos invistam com quantias mínimas e ganhem juros diários, promovendo assim uma cultura de poupança e investimento entre as faixas etárias mais jovens.

“Ao combinar nossas sinergias institucionais com a Safaricom, esperamos fornecer um portfólio de investimento atraente, que, por sua vez, irá aumentar a inclusão financeira entre os trabalhadores de baixa e média renda, em linha com a agenda de transformação econômica de baixo para cima do governo,” disse James Wangunyu, fundador e diretor-geral da SIB.

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