Cạm bẫy ẩn giấu trong đầu tư Web3: Trò lừa bịp cao cấp và chiến lược phòng ngừa
Trong lĩnh vực Web3, bên cạnh những sự kiện an ninh phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản cao còn phải đối mặt với một số rủi ro đầu tư kín đáo hơn. Những trò lừa bịp này thường giả mạo thành các dịch vụ tài chính cao cấp, như quỹ đầu tư phòng hộ, văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân hoặc cơ hội đầu tư dự án đặc biệt, khiến người ta khó nhận diện.
Nhà đầu tư có thể nghe thấy những mô tả hấp dẫn như vậy: một thành viên trong nhóm dự án Web3 đến từ nhiều dự án nổi tiếng, các nhà đầu tư bao gồm một loạt các quỹ đầu tư nổi tiếng, hứa hẹn tỷ lệ hoàn vốn 50%, đã thu hút nhiều nhà tài phiệt từ Singapore và Hồng Kông đầu tư. Tuy nhiên, những cơ hội có vẻ hấp dẫn này có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, nhẹ thì gặp phải việc dự án bỏ trốn với số tiền đầu tư, nặng thì liên quan đến các vấn đề hình sự như rửa tiền xuyên quốc gia.
Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế để tiết lộ cho độc giả những trò lừa bịp cao cấp được thiết kế tinh vi, và cung cấp các chiến lược phòng ngừa thực tiễn để đảm bảo an toàn cho tài sản.
Trò lừa bịp quỹ tiền điện tử giả
Trong thị trường Web3, quỹ tiền mã hóa đã trở thành một hình thức đầu tư phổ biến. Tuy nhiên, do thiếu quy định và giám sát hệ thống, một số kẻ xấu đã lợi dụng khái niệm "quỹ tiền mã hóa" để bày ra trò lừa bịp, cố gắng thu hút các nhà đầu tư có giá trị tài sản cao.
Trường hợp Arbix Finance năm 2022 là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là quỹ định lượng phi tập trung đã được một cơ quan kiểm toán xác minh, tập trung vào chiến lược chênh lệch giá DeFi, hứa hẹn lợi nhuận 5% mỗi ngày. Các nhà đầu tư ban đầu thực sự có thể rút tiền, nhưng sau vài tháng, tiền trong tài khoản quỹ đã nhanh chóng được chuyển đến địa chỉ ẩn danh, trang web chính thức đóng cửa, đội ngũ mất tích, dẫn đến thiệt hại 10 triệu đô la cho các nhà đầu tư.
chiến lược phòng ngừa
Xác minh đăng ký quỹ: Quỹ hợp pháp thường được đăng ký tại Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI và các địa điểm khác. Trước khi đầu tư, nên tra cứu trạng thái đăng ký của quỹ và nhà quản lý của nó.
Xác minh thành tích lịch sử: Đối với quỹ tuyên bố có các trường hợp thành công, có thể tra cứu thành tích lịch sử của họ qua các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để tra cứu địa chỉ quỹ, kiểm tra dòng tiền và tình trạng tài sản đang nắm giữ.
Theo dõi thông tin công khai: Quỹ chính quy cần định kỳ công bố thông tin liên quan đến nhà đầu tư.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng tiền điện tử
Trong những năm gần đây, một số đối tượng bất hợp pháp đã mô phỏng các ngân hàng tư nhân truyền thống và các công ty quản lý tài sản, đưa ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền crypto cao cấp". Những trò lừa bịp này thường hứa hẹn rằng bằng cách gửi tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc USDT, người gửi sẽ nhận được lãi suất cao hơn nhiều so với mức thị trường, thậm chí còn tuyên bố có thể tuân thủ việc trốn thuế. Tuy nhiên, những "ngân hàng crypto" này thường thiếu giấy phép tài chính chính thức và sự bảo vệ của cơ quan quản lý, dẫn đến việc nhà đầu tư mất mát tài sản.
Vào năm 2022, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã buộc tội một nền tảng cho vay tiền điện tử cung cấp dịch vụ gửi tiền bất hợp pháp, với số tiền liên quan lên tới 120 triệu đô la. Nền tảng này từng tuyên bố cung cấp "lợi suất hàng năm 12%" cho các khoản gửi và tự nhận có giấy phép tài chính tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra phát hiện nền tảng này không được quản lý hiệu quả, các sản phẩm gửi tiền không tuân thủ quy định, tiền của nhà đầu tư không được quản lý đúng cách, cuối cùng dẫn đến việc nhiều tài khoản bị đóng băng, nhà đầu tư không thể rút tiền.
chiến lược phòng ngừa
Kiểm tra giấy phép tài chính: Trước khi đầu tư, hãy chắc chắn rằng nền tảng có giấy phép tài chính hợp pháp từ FCA Anh, MAS Singapore, FINMA Thụy Sĩ, v.v.
Xác minh quỹ ủy thác: Nền tảng tuân thủ thường lưu trữ độc lập quỹ của khách hàng để ngăn chặn việc lạm dụng và chiếm dụng.
Tiếp tục theo dõi trạng thái tuân thủ: Ngay cả khi nền tảng có nhiều giấy phép tài chính của các quốc gia khác nhau, cũng cần xác nhận định kỳ trạng thái tuân thủ của nó, vì sự thay đổi trong môi trường quản lý có thể ảnh hưởng đến tính hợp pháp của nền tảng.
Dự án tiền điện tử trò lừa bịp
Trong lĩnh vực Web3, trò lừa bịp Ponzi đặc biệt phổ biến. Những trò lừa này thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, thực tế không có dự án đầu tư thực sự, chỉ dựa vào tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, cho đến khi chuỗi tiền bị đứt. Đáng chú ý là, trong các trường hợp đã có ở Trung Quốc, những nhà đầu tư tham gia vào trò lừa bịp Ponzi (tức là đa cấp) cũng không thể thu hồi được số tiền bị lừa.
OneCoin là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là một loại tiền điện tử cách mạng, nhưng thực tế không có công nghệ blockchain nào hỗ trợ. Người sáng lập đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư thông qua việc quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Cuối cùng, OneCoin đã bị vạch trần là một trò lừa bịp, người sáng lập biến mất, và các nhà đầu tư đã mất tổng cộng hơn 4,5 tỷ USD.
chiến lược phòng ngừa
Xác minh tính minh bạch của dự án: Bất kỳ dự án nào tuyên bố là tiền điện tử đều nên có tính minh bạch đầy đủ và chấp nhận kiểm toán độc lập từ bên thứ ba.
Cảnh giác với những cam kết lợi nhuận cao: Nếu tỷ lệ lợi nhuận hàng năm mà dự án cam kết cao hơn nhiều so với phạm vi bình thường của thị trường, nhà đầu tư cần phải hết sức cảnh giác.
Điều tra bối cảnh dự án: Tìm hiểu sâu về kinh nghiệm của đội ngũ sáng lập và những thành tựu dự án trong quá khứ.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để xem tình hình dòng tiền, đảm bảo rằng tiền không bị chuyển vào tài khoản không liên quan hoặc bị chuyển đến địa điểm không rõ.
Đầu tư phân tán: Tránh việc đưa tất cả vốn vào một dự án duy nhất, đặc biệt là các dự án tiền điện tử có rủi ro cao. Phân tán đầu tư một cách hợp lý, kết hợp các công cụ tài chính truyền thống và tài sản tiền điện tử để giảm thiểu rủi ro chung của danh mục đầu tư.
Bảo vệ khoản đầu tư tiền điện tử của bạn
Trong thị trường tiền điện tử, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao phải đối mặt với những rủi ro không chỉ giới hạn trong các khoản lỗ tài chính do sự biến động của thị trường. Do sự chậm trễ trong quản lý và thiếu minh bạch trong lĩnh vực này, trò lừa bịp và các dự án không tuân thủ liên tục xuất hiện. Do đó, trong thời đại Web3, trí tuệ đầu tư thực sự không chỉ nằm ở việc khám phá các dự án có tiềm năng tăng trưởng cao, mà còn ở việc đảm bảo tài sản không bị tổn hại bởi gian lận và rủi ro.
Ba điểm sau đây đáng để các nhà đầu tư đặc biệt xem xét:
Điều tra độc lập: Tất cả các quyết định đầu tư phải dựa trên điều tra độc lập, không thể chỉ dựa vào quảng cáo của bên dự án.
Tuân thủ nguyên tắc tuân thủ: Tránh rơi vào hiểu lầm "Web3 không có quy định", đảm bảo các tổ chức tài chính liên quan đều có giấy phép hợp pháp.
Chú trọng vào chi tiết hợp đồng: Chi tiết trong hợp đồng có thể quyết định sự sống còn của tài sản, nhất thiết phải được xem xét bởi đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
HashBrownies
· 07-21 05:42
Được chơi cho Suckers mới lại đến rồi~
Xem bản gốcTrả lời0
Deconstructionist
· 07-19 22:45
đồ ngốc永远比骗子有创造力
Xem bản gốcTrả lời0
RektButSmiling
· 07-19 14:56
Tôi hiểu rõ nhất về việc chơi tiền.
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleSurfer
· 07-19 01:02
Có không ít người đã khóc vì bị lừa~
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketLightning
· 07-19 00:55
Thật sự là phải tự mình dạy.
Xem bản gốcTrả lời0
CoffeeNFTs
· 07-19 00:55
Người bình thường vẫn đang thảo luận về trò lừa bịp Web3?
Giải mã bẫy đầu tư Web3: Chiến lược phòng ngừa trò lừa bịp cao cấp
Cạm bẫy ẩn giấu trong đầu tư Web3: Trò lừa bịp cao cấp và chiến lược phòng ngừa
Trong lĩnh vực Web3, bên cạnh những sự kiện an ninh phổ biến, các nhà đầu tư có giá trị tài sản cao còn phải đối mặt với một số rủi ro đầu tư kín đáo hơn. Những trò lừa bịp này thường giả mạo thành các dịch vụ tài chính cao cấp, như quỹ đầu tư phòng hộ, văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân hoặc cơ hội đầu tư dự án đặc biệt, khiến người ta khó nhận diện.
Nhà đầu tư có thể nghe thấy những mô tả hấp dẫn như vậy: một thành viên trong nhóm dự án Web3 đến từ nhiều dự án nổi tiếng, các nhà đầu tư bao gồm một loạt các quỹ đầu tư nổi tiếng, hứa hẹn tỷ lệ hoàn vốn 50%, đã thu hút nhiều nhà tài phiệt từ Singapore và Hồng Kông đầu tư. Tuy nhiên, những cơ hội có vẻ hấp dẫn này có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, nhẹ thì gặp phải việc dự án bỏ trốn với số tiền đầu tư, nặng thì liên quan đến các vấn đề hình sự như rửa tiền xuyên quốc gia.
Bài viết này sẽ kết hợp các trường hợp thực tế để tiết lộ cho độc giả những trò lừa bịp cao cấp được thiết kế tinh vi, và cung cấp các chiến lược phòng ngừa thực tiễn để đảm bảo an toàn cho tài sản.
Trò lừa bịp quỹ tiền điện tử giả
Trong thị trường Web3, quỹ tiền mã hóa đã trở thành một hình thức đầu tư phổ biến. Tuy nhiên, do thiếu quy định và giám sát hệ thống, một số kẻ xấu đã lợi dụng khái niệm "quỹ tiền mã hóa" để bày ra trò lừa bịp, cố gắng thu hút các nhà đầu tư có giá trị tài sản cao.
Trường hợp Arbix Finance năm 2022 là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là quỹ định lượng phi tập trung đã được một cơ quan kiểm toán xác minh, tập trung vào chiến lược chênh lệch giá DeFi, hứa hẹn lợi nhuận 5% mỗi ngày. Các nhà đầu tư ban đầu thực sự có thể rút tiền, nhưng sau vài tháng, tiền trong tài khoản quỹ đã nhanh chóng được chuyển đến địa chỉ ẩn danh, trang web chính thức đóng cửa, đội ngũ mất tích, dẫn đến thiệt hại 10 triệu đô la cho các nhà đầu tư.
chiến lược phòng ngừa
Xác minh đăng ký quỹ: Quỹ hợp pháp thường được đăng ký tại Mỹ, Singapore, Hồng Kông, BVI và các địa điểm khác. Trước khi đầu tư, nên tra cứu trạng thái đăng ký của quỹ và nhà quản lý của nó.
Xác minh thành tích lịch sử: Đối với quỹ tuyên bố có các trường hợp thành công, có thể tra cứu thành tích lịch sử của họ qua các cơ sở dữ liệu như Preqin, Crunchbase.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để tra cứu địa chỉ quỹ, kiểm tra dòng tiền và tình trạng tài sản đang nắm giữ.
Theo dõi thông tin công khai: Quỹ chính quy cần định kỳ công bố thông tin liên quan đến nhà đầu tư.
Trò lừa bịp gửi tiền ngân hàng tiền điện tử
Trong những năm gần đây, một số đối tượng bất hợp pháp đã mô phỏng các ngân hàng tư nhân truyền thống và các công ty quản lý tài sản, đưa ra cái gọi là "sản phẩm gửi tiền crypto cao cấp". Những trò lừa bịp này thường hứa hẹn rằng bằng cách gửi tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc USDT, người gửi sẽ nhận được lãi suất cao hơn nhiều so với mức thị trường, thậm chí còn tuyên bố có thể tuân thủ việc trốn thuế. Tuy nhiên, những "ngân hàng crypto" này thường thiếu giấy phép tài chính chính thức và sự bảo vệ của cơ quan quản lý, dẫn đến việc nhà đầu tư mất mát tài sản.
Vào năm 2022, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã buộc tội một nền tảng cho vay tiền điện tử cung cấp dịch vụ gửi tiền bất hợp pháp, với số tiền liên quan lên tới 120 triệu đô la. Nền tảng này từng tuyên bố cung cấp "lợi suất hàng năm 12%" cho các khoản gửi và tự nhận có giấy phép tài chính tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, cuộc điều tra phát hiện nền tảng này không được quản lý hiệu quả, các sản phẩm gửi tiền không tuân thủ quy định, tiền của nhà đầu tư không được quản lý đúng cách, cuối cùng dẫn đến việc nhiều tài khoản bị đóng băng, nhà đầu tư không thể rút tiền.
chiến lược phòng ngừa
Kiểm tra giấy phép tài chính: Trước khi đầu tư, hãy chắc chắn rằng nền tảng có giấy phép tài chính hợp pháp từ FCA Anh, MAS Singapore, FINMA Thụy Sĩ, v.v.
Xác minh quỹ ủy thác: Nền tảng tuân thủ thường lưu trữ độc lập quỹ của khách hàng để ngăn chặn việc lạm dụng và chiếm dụng.
Tiếp tục theo dõi trạng thái tuân thủ: Ngay cả khi nền tảng có nhiều giấy phép tài chính của các quốc gia khác nhau, cũng cần xác nhận định kỳ trạng thái tuân thủ của nó, vì sự thay đổi trong môi trường quản lý có thể ảnh hưởng đến tính hợp pháp của nền tảng.
Dự án tiền điện tử trò lừa bịp
Trong lĩnh vực Web3, trò lừa bịp Ponzi đặc biệt phổ biến. Những trò lừa này thu hút vốn bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, thực tế không có dự án đầu tư thực sự, chỉ dựa vào tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, cho đến khi chuỗi tiền bị đứt. Đáng chú ý là, trong các trường hợp đã có ở Trung Quốc, những nhà đầu tư tham gia vào trò lừa bịp Ponzi (tức là đa cấp) cũng không thể thu hồi được số tiền bị lừa.
OneCoin là một ví dụ điển hình. Dự án này tuyên bố là một loại tiền điện tử cách mạng, nhưng thực tế không có công nghệ blockchain nào hỗ trợ. Người sáng lập đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư thông qua việc quảng cáo sai sự thật và hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Cuối cùng, OneCoin đã bị vạch trần là một trò lừa bịp, người sáng lập biến mất, và các nhà đầu tư đã mất tổng cộng hơn 4,5 tỷ USD.
chiến lược phòng ngừa
Xác minh tính minh bạch của dự án: Bất kỳ dự án nào tuyên bố là tiền điện tử đều nên có tính minh bạch đầy đủ và chấp nhận kiểm toán độc lập từ bên thứ ba.
Cảnh giác với những cam kết lợi nhuận cao: Nếu tỷ lệ lợi nhuận hàng năm mà dự án cam kết cao hơn nhiều so với phạm vi bình thường của thị trường, nhà đầu tư cần phải hết sức cảnh giác.
Điều tra bối cảnh dự án: Tìm hiểu sâu về kinh nghiệm của đội ngũ sáng lập và những thành tựu dự án trong quá khứ.
Giám sát dòng tiền: Sử dụng các công cụ như Etherscan, Nansen để xem tình hình dòng tiền, đảm bảo rằng tiền không bị chuyển vào tài khoản không liên quan hoặc bị chuyển đến địa điểm không rõ.
Đầu tư phân tán: Tránh việc đưa tất cả vốn vào một dự án duy nhất, đặc biệt là các dự án tiền điện tử có rủi ro cao. Phân tán đầu tư một cách hợp lý, kết hợp các công cụ tài chính truyền thống và tài sản tiền điện tử để giảm thiểu rủi ro chung của danh mục đầu tư.
Bảo vệ khoản đầu tư tiền điện tử của bạn
Trong thị trường tiền điện tử, các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao phải đối mặt với những rủi ro không chỉ giới hạn trong các khoản lỗ tài chính do sự biến động của thị trường. Do sự chậm trễ trong quản lý và thiếu minh bạch trong lĩnh vực này, trò lừa bịp và các dự án không tuân thủ liên tục xuất hiện. Do đó, trong thời đại Web3, trí tuệ đầu tư thực sự không chỉ nằm ở việc khám phá các dự án có tiềm năng tăng trưởng cao, mà còn ở việc đảm bảo tài sản không bị tổn hại bởi gian lận và rủi ro.
Ba điểm sau đây đáng để các nhà đầu tư đặc biệt xem xét:
Điều tra độc lập: Tất cả các quyết định đầu tư phải dựa trên điều tra độc lập, không thể chỉ dựa vào quảng cáo của bên dự án.
Tuân thủ nguyên tắc tuân thủ: Tránh rơi vào hiểu lầm "Web3 không có quy định", đảm bảo các tổ chức tài chính liên quan đều có giấy phép hợp pháp.
Chú trọng vào chi tiết hợp đồng: Chi tiết trong hợp đồng có thể quyết định sự sống còn của tài sản, nhất thiết phải được xem xét bởi đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp.