Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và được lãnh đạo bởi Jack Dorsey, người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của X (trước đây là Twitter), đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) do những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền tệ ảo của mình.
Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng các hệ thống của Khối không đáp ứng các tiêu chuẩn AML của bang, làm lộ ra những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát đầy đủ.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – cho dù là truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi – phải điều chỉnh chương trình tuân thủ của họ theo sự phát triển của mình:
“Tất cả các tổ chức tài chính, bất kể là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”
Ngoài việc phải thanh toán khoản phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một người theo dõi độc lập trong 12 tháng. Trong khoảng thời gian đó, công ty phải cải cách:
AML protocols
Sàng lọc lệnh trừng phạt, và
Hệ thống giám sát giao dịch
Thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin
Lệnh đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện ra rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không phát hiện các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị cấm - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.
Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và việc chuyển tiền đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các cơ quan quản lý cho biết rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này đã vi phạm kỳ vọng yêu cầu tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.
Các cơ quan nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với ví có rủi ro cao cũng cần có sự biện minh mạnh mẽ. Nếu không, Block đã không đáp ứng được các nghĩa vụ của mình theo cả luật pháp tài chính tiểu bang và liên bang.
Lo ngại về các công cụ trộn và sự chậm trễ trong việc cảnh báo
Nhà quản lý cũng đã nhấn mạnh cách mà Khối xử lý các giao dịch mixer tiền điện tử – công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Khối vẫn tiếp tục phân loại các giao dịch này chỉ là rủi ro ‘trung bình’, phớt lờ hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.
NYDFS đã chỉ trích thêm khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18.000 lên hơn 169.000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình cùng với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.
Trong một số trường hợp, báo cáo hoạt động nghi ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, gây chậm trễ trong việc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.
Khám Phá Châu Phi
Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đặc biệt là:
Yellow Card
Gridless Compute
Hội nghị Bitcoin Châu Phi
Ví bitcoin tự quản BitKey
BTrust
Chipper Cash
giao thức tbDEX
Theo dõi chúng tôi trên X để nhận các bài viết và cập nhật mới nhất
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
QUY ĐỊNH | Jack Dorsey’s Block Inc. Bị Phạt 40 Triệu USD Do Giám Sát Không Đầy Đủ Các Giao Dịch Bitcoin
Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và được lãnh đạo bởi Jack Dorsey, người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của X (trước đây là Twitter), đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) do những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền tệ ảo của mình.
Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng các hệ thống của Khối không đáp ứng các tiêu chuẩn AML của bang, làm lộ ra những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát đầy đủ.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – cho dù là truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi – phải điều chỉnh chương trình tuân thủ của họ theo sự phát triển của mình:
Ngoài việc phải thanh toán khoản phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một người theo dõi độc lập trong 12 tháng. Trong khoảng thời gian đó, công ty phải cải cách:
Thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin
Lệnh đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện ra rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không phát hiện các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị cấm - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.
Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và việc chuyển tiền đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các cơ quan quản lý cho biết rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này đã vi phạm kỳ vọng yêu cầu tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.
Các cơ quan nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với ví có rủi ro cao cũng cần có sự biện minh mạnh mẽ. Nếu không, Block đã không đáp ứng được các nghĩa vụ của mình theo cả luật pháp tài chính tiểu bang và liên bang.
Lo ngại về các công cụ trộn và sự chậm trễ trong việc cảnh báo
Nhà quản lý cũng đã nhấn mạnh cách mà Khối xử lý các giao dịch mixer tiền điện tử – công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Khối vẫn tiếp tục phân loại các giao dịch này chỉ là rủi ro ‘trung bình’, phớt lờ hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.
NYDFS đã chỉ trích thêm khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18.000 lên hơn 169.000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình cùng với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.
Trong một số trường hợp, báo cáo hoạt động nghi ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, gây chậm trễ trong việc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.
Khám Phá Châu Phi
Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đặc biệt là:
Yellow Card
Gridless Compute
Hội nghị Bitcoin Châu Phi
Ví bitcoin tự quản BitKey
BTrust
Chipper Cash
giao thức tbDEX
Theo dõi chúng tôi trên X để nhận các bài viết và cập nhật mới nhất