KYC та eKYC: важливість AML та CTF у торгівлі віртуальними активами
У фінансовій та торгівлі віртуальними активами процес KYC( "Знай свого клієнта") існує вже понад 20 років. Багато міжнародно визнаних великих банків використовують цей процес для верифікації особи клієнта та оцінки ризиків.
Для звичайних інвесторів відкриття рахунку та реєстрація можуть вимагати лише кілька простих кроків. Але насправді за концепціями KYC, eKYC, AML та CTF криється глибокий зміст.
Суть KYC
KYC не лише збір основної інформації про клієнта, але й проведення належної перевірки, щоб зрозуміти фонові дані клієнта. Фінансові установи повинні перевірити особу клієнта, оцінити ризики, і лише після завершення цього процесу можна офіційно відкрити рахунок.
Основна мета KYC - запобігання відмиванню грошей. Регуляторні органи вимагають від фінансових установ не лише знати ідентифікаційну інформацію про клієнтів, а й перевіряти, чи брали клієнти участь у відмиванні грошей або чи мають зв'язки з підозрюваними у відмиванні грошей. Для цього потрібно використовувати незалежні бази даних третіх сторін для порівняння інформації та проведення належної перевірки.
Поява eKYC
Традиційний процес KYC займає багато часу, його завершення може зайняти 3-5 днів. Щоб підвищити ефективність і знизити витрати, eKYC( електронний KYC) був створений. Користувачам потрібно лише надіслати документи через мобільний додаток, а організації використовують технології штучного інтелекту для перевірки та верифікації, що значно скорочує час відкриття рахунку.
БВЛ та ФТФ
AML( Антивідмивання грошей ) вимагає від фінансових установ чітко визначити джерела коштів клієнтів, перевірити фон клієнтів та запобігти потраплянню незаконних коштів. CTF( Протидія фінансуванню тероризму ) має на меті запобігти перетворенню коштів на терористичні організації. Це вимагає створення та постійного оновлення відповідних баз даних, збору та інтеграції різноманітної інформації.
KYC у світі Web3
Хоча Web3 підкреслює децентралізацію, з розвитком галузі втручання регуляторів, здається, неминуче. Поява деяких незаконних платформ також виявила необхідність регулювання. Таким чином, навіть якщо це суперечить ідеї Web3, дотримання норм все ще є невід'ємною частиною розвитку галузі.
У майбутньому можуть з'явитися рішення KYC на основі блокчейну, такі як випуск спеціальних токенів для адрес гаманців, які пройшли KYC. Але все ще потрібно вирішити такі технічні проблеми, як крадіжка гаманців.
Для криптовалютних компаній важливо знайти баланс між дотриманням нормативних вимог та досвідом користувачів. Підвищення ефективності KYC, впровадження eKYC та отримання визнання регуляторів є ключовими для майбутнього розвитку. У міру поступової нормалізації галузі процеси дотримання нормативних вимог, такі як KYC, гратимуть все більш важливу роль в екосистемі Web3.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = смерть конфіденційності... ласкаво просимо до темного лісу, сер
Переглянути оригіналвідповісти на0
HashRateHermit
· 07-28 07:49
Безмовний Відповідність так складно?
Переглянути оригіналвідповісти на0
SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
Складно… так важко зробити новий акаунт, не знаю, що й сказати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WalletManager
· 07-25 12:02
Регулювання стає суворішим, але це не заважає професіоналам.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DegenGambler
· 07-25 11:46
Ця гидота ще й перевіряє щось марне.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ChainBrain
· 07-25 11:46
Ми вже в криптосвіті вісім років, відповідність не має значення, це просто обдурювання людей, як лохів.
KYC та eKYC: основа Відповідності AML та CTF у торгівлі віртуальними активами
KYC та eKYC: важливість AML та CTF у торгівлі віртуальними активами
У фінансовій та торгівлі віртуальними активами процес KYC( "Знай свого клієнта") існує вже понад 20 років. Багато міжнародно визнаних великих банків використовують цей процес для верифікації особи клієнта та оцінки ризиків.
Для звичайних інвесторів відкриття рахунку та реєстрація можуть вимагати лише кілька простих кроків. Але насправді за концепціями KYC, eKYC, AML та CTF криється глибокий зміст.
Суть KYC
KYC не лише збір основної інформації про клієнта, але й проведення належної перевірки, щоб зрозуміти фонові дані клієнта. Фінансові установи повинні перевірити особу клієнта, оцінити ризики, і лише після завершення цього процесу можна офіційно відкрити рахунок.
Основна мета KYC - запобігання відмиванню грошей. Регуляторні органи вимагають від фінансових установ не лише знати ідентифікаційну інформацію про клієнтів, а й перевіряти, чи брали клієнти участь у відмиванні грошей або чи мають зв'язки з підозрюваними у відмиванні грошей. Для цього потрібно використовувати незалежні бази даних третіх сторін для порівняння інформації та проведення належної перевірки.
Поява eKYC
Традиційний процес KYC займає багато часу, його завершення може зайняти 3-5 днів. Щоб підвищити ефективність і знизити витрати, eKYC( електронний KYC) був створений. Користувачам потрібно лише надіслати документи через мобільний додаток, а організації використовують технології штучного інтелекту для перевірки та верифікації, що значно скорочує час відкриття рахунку.
БВЛ та ФТФ
AML( Антивідмивання грошей ) вимагає від фінансових установ чітко визначити джерела коштів клієнтів, перевірити фон клієнтів та запобігти потраплянню незаконних коштів. CTF( Протидія фінансуванню тероризму ) має на меті запобігти перетворенню коштів на терористичні організації. Це вимагає створення та постійного оновлення відповідних баз даних, збору та інтеграції різноманітної інформації.
KYC у світі Web3
Хоча Web3 підкреслює децентралізацію, з розвитком галузі втручання регуляторів, здається, неминуче. Поява деяких незаконних платформ також виявила необхідність регулювання. Таким чином, навіть якщо це суперечить ідеї Web3, дотримання норм все ще є невід'ємною частиною розвитку галузі.
У майбутньому можуть з'явитися рішення KYC на основі блокчейну, такі як випуск спеціальних токенів для адрес гаманців, які пройшли KYC. Але все ще потрібно вирішити такі технічні проблеми, як крадіжка гаманців.
Для криптовалютних компаній важливо знайти баланс між дотриманням нормативних вимог та досвідом користувачів. Підвищення ефективності KYC, впровадження eKYC та отримання визнання регуляторів є ключовими для майбутнього розвитку. У міру поступової нормалізації галузі процеси дотримання нормативних вимог, такі як KYC, гратимуть все більш важливу роль в екосистемі Web3.