Справа "втечі" стейблкоїнів: 2 мільйони інвесторів втратили 13 мільярдів юанів

Одна з жахливих "прощальних листів" поширюється в інтернеті, сповнена насмішок та презирства до жертв. Автор цього листа називає себе "пан Хуан", стверджує, що втік за кордон, і заявляє, що він просто забрав "багатство, яке не відповідало інтелекту жертв". Ці слова, як гострий ніж, глибоко поранили серця близько 2 мільйонів жертв "Сіньканьдзя".

"鑫慷嘉" під виглядом стейблкоїн, під прапором однієї з бірж на Близькому Сході, стверджує, що встановила стратегічне партнерство з великими нафтовими компаніями. Вони використовують обіцянки "гарантованого високого доходу", щоб спокусити велику кількість людей похилого віку та індивідуальних підприємців з міст третього та четвертого рівнів вкласти свої кошти, що в кінцевому підсумку призводить до їхньої скрути.

На даний момент платформа вже не може здійснювати виведення коштів, головний підозрюваний Хуан вже втік за кордон. За два дні до краху платформи було переведено величезні кошти в розмірі до 1,8 мільярда монет USDT у 12 транзакціях на 3 нові адреси криптовалюти.

Від нуля до "військової" піраміди: як XinKangJia затягнув мільйон жертв?

У березні 2021 року троє осіб зареєстрували компанію з надання послуг у сфері великих даних під комбінацією імен, зі статутним капіталом 30 мільйонів юанів, але насправді це була типова «порожня» компанія, без фактично внесеного капіталу та без працівників у соціальному забезпеченні.

Проте ця компанія-оболонка швидко набула розкішного вигляду. У травні 2023 року компанія почала працювати під ім'ям певної нафтової компанії, у вересні змінила назву на "DGCX Xin Kang Jia Data", стверджуючи, що є офіційним китайським підрозділом певної біржі на Близькому Сході. Вони стверджують, що можуть забезпечити денний дохід у 2%, що привабило велику кількість інвесторів.

Після завантаження програми учасники під керівництвом "вчителя" виконуватимуть симуляційні операції, прогнозуючи ринкові тренди. На перший погляд, це виглядає як торгівля, але насправді дані можна вільно маніпулювати з бекенду.

Крім того, платформа використовує USDT як єдиний спосіб виведення та поповнення коштів, а внутрішнє ціноутворення також відбувається в USDT. Усі члени повинні самостійно обміняти юані на USDT, а потім перевести їх на платформний рахунок.

Ця схема також використовує "військову" структуру пірамідального продажу. Платформа поділяє країну на чотири великі "військові зони", а промоутери підвищуються за військовими званнями. Приведення 50 людей дозволяє стати полковником і отримати 15% комісії, а приведення 500 людей надає можливість отримати розкішний автомобіль. Найбільша команда налічує понад 150 тисяч учасників, що сформувало величезну мережу пірамідального продажу.

Насправді, ще в жовтні 2024 року, один з районів видав попередження про ризики, вказуючи на те, що ця платформа не має законних повноважень. Але більшість користувачів все ще були занурені в ілюзії надприбутків. Лише після того, як 12 провінцій послідовно видали попередження, платформа почала виявляти свої справжні наміри.

У травні 2025 року комісія за зняття коштів на платформі різко зросла з 5% до 10%, а великі зняття потребували "черги 30 робочих днів". 26 червня платформа повністю закрила канал зняття коштів, система зазнала збою, і кошти мільйонів інвесторів були повністю заморожені.

На даний момент у багатьох регіонах країни поліція вже розпочала розслідування, 37 лідерів команд були затримані, заморожені кошти, пов'язані зі справою, перевищують 120 мільйонів юанів.

Фальшива особа та втеча організатора

Задумник "Сіньканьцзя" Хуан, заявляє про себе як "доктор фінансів Уолл-стріт" та "високопосадовець нафтогазової компанії", і стверджує, що ще в 2015 році точно передбачив різке зростання цін на нафту, намагається створити професійний та авторитетний фінансовий імідж.

Однак, фотографії "Хуаня" які повторно використовуються на платформі, насправді є підробкою чужого зображення. На зображенні зображена особа, яка є блогером з Гонконгу, і він сам ще у 2024 році на соціальних платформах спростував, що має до цього відношення.

Існують також чутки, що Хуан раніше брав участь у схемах багатоповерхового маркетингу. Десять років тому, за повідомленнями, він брав участь у проекті капітального фонду, де обіймав посаду відповідального за просування в Східному Китаї. Цю організацію у 2018 році поліція визнала надзвичайно великою нелегальною схемою багатоповерхового маркетингу, з сумою справи, що перевищує 330 млрд юанів, та більше 5 мільйонів учасників, які колись з метою «повернення витрат» безбожно розширювалися.

У жовтні 2024 року, відчуваючи, що шахрайство ось-ось розвалиться, пан Хуан отримав паспорт однієї з карибських країн через інвестиційну імміграцію. Цей паспорт дозволяє безвізовий в'їзд до понад 160 країн і регіонів. Наразі він втік за кордон і його місцезнаходження невідоме.

«鑫慷嘉» зруйнування принесло величезну тривогу та травму мільйонам сімей.

Ця справа є класичним випадком фінансового шахрайства, що поєднує "пірамідну схему + мережевий маркетинг + міжнародне відмивання грошей", але дійсно варто бути насторожі через "оновлення" методів: повне впровадження стейблкоїнів USDT як каналу для входу та виходу коштів значно підвищило прихованість шахрайства та ефективність міжнародних переказів.

Нещодавно кілька міських урядів послідовно опублікували або переслали статті, що обговорюють стейблкоїн, незабаром буде ухвалено "Положення про стейблкоїни" в певному регіоні. На глобальному рівні регулювання стейблкоїнів прискорюється, однак шахрайства, що користуються цим бумом, постійно оновлюють свої сценарії.

Бульбашка може з'явитися в іншій формі, але жадібність і сліпа довіра завжди є найпростішими для використання слабкостями.