Блок Inc., материнська компанія Cash App, яку очолює Джек Дорсі, засновник і колишній CEO X (колишній Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Нью-Йоркським департаментом фінансових послуг (NYDFS) за значні недоліки у своїх програмах протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, виник внаслідок виявлення того, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігнуті за належного контролю.
Надзвичайна комісарка NYDFS Адрієнн Харріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми комплаєнсу з їхнім зростанням:
“Усі фінансові установи, незалежно від того, чи це традиційні компанії фінансових послуг, чи новітні платформи криптовалют, повинні дотримуватись суворих стандартів, які захищають споживачів та цілісність фінансової системи.”
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
AML протоколи
Перевірка санкцій, та
Системи моніторингу транзакцій
Прогалини в контролі за транзакціями Bitcoin
Наказ про згоду виявив, що Блок не відповідав державним стандартам моніторингу транзакцій з цифровими активами. NYDFS виявив, що система відповідності компанії не змогла позначити транзакції з Bitcoin, пов'язані з гаманцями, які асоціюються з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з меншим ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з терористами, не викликали тривог, а перекази на такі гаманці блокувалися лише після того, як вплив перевищив 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогів порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади підкреслили, що навіть мінімальні взаємодії з гаманцями високого ризику вимагають надійного обґрунтування. Без цього Блок не виконав свої зобов'язання відповідно до державних та федеральних законів про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій криптоперемішувачів – інструментів, які затемнюють походження та призначення коштів, що зазвичай використовуються в нелегальному фінансуванні. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував позначати ці транзакції лише як «середній» ризик, ігноруючи повторні регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково критикував нездатність Block встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками, невирішений обсяг сповіщень компанії зросла з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Block у масштабуванні своїх можливостей дотримання вимог разом з швидким зростанням Cash App.
У деяких випадках звіти про підозрілу діяльність (SARs) були подані більше ніж через рік після початкового сповіщення, що затримало розслідування потенційних фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різні діяльності в Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найзначнішими з яких є:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткойн в Африці
BitKey самостійний біткойн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
протокол tbDEX
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Джек Дорсі та його Block Inc. оштрафовані на 40 мільйонів доларів за недостатній нагляд за транзакціями Біткойн.
Блок Inc., материнська компанія Cash App, яку очолює Джек Дорсі, засновник і колишній CEO X (колишній Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Нью-Йоркським департаментом фінансових послуг (NYDFS) за значні недоліки у своїх програмах протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, виник внаслідок виявлення того, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігнуті за належного контролю.
Надзвичайна комісарка NYDFS Адрієнн Харріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми комплаєнсу з їхнім зростанням:
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
Прогалини в контролі за транзакціями Bitcoin
Наказ про згоду виявив, що Блок не відповідав державним стандартам моніторингу транзакцій з цифровими активами. NYDFS виявив, що система відповідності компанії не змогла позначити транзакції з Bitcoin, пов'язані з гаманцями, які асоціюються з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з меншим ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з терористами, не викликали тривог, а перекази на такі гаманці блокувалися лише після того, як вплив перевищив 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогів порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади підкреслили, що навіть мінімальні взаємодії з гаманцями високого ризику вимагають надійного обґрунтування. Без цього Блок не виконав свої зобов'язання відповідно до державних та федеральних законів про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій криптоперемішувачів – інструментів, які затемнюють походження та призначення коштів, що зазвичай використовуються в нелегальному фінансуванні. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував позначати ці транзакції лише як «середній» ризик, ігноруючи повторні регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково критикував нездатність Block встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками, невирішений обсяг сповіщень компанії зросла з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Block у масштабуванні своїх можливостей дотримання вимог разом з швидким зростанням Cash App.
У деяких випадках звіти про підозрілу діяльність (SARs) були подані більше ніж через рік після початкового сповіщення, що затримало розслідування потенційних фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різні діяльності в Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найзначнішими з яких є:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткойн в Африці
BitKey самостійний біткойн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
протокол tbDEX
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень