Rezerv Sertifikalarının Zorlukları ve Geliştirme Yönleri

FTX çöküşünden sonra, piyasada merkezi kuruluşlara olan güven ciddi şekilde sarsıldı. Ardından, birçok borsa kullanıcıların fon güvenliğini sağlamak için rezerv kanıtı hazırlamaya aktif olarak başladı. Ancak, mevcut Merkle Tree rezerv kanıtı yönteminin bazı temel eksiklikleri bulunmaktadır. Bu makale bu eksiklikleri inceleyecek ve bazı iyileştirme önerileri sunacaktır.

Mevcut Rezerv Kanıtı Yöntemleri Genel Bakış

Mevcut rezerv kanıtları genellikle geleneksel denetim yöntemleriyle, üçüncü taraf denetim şirketleri tarafından rapor hazırlanarak, kurumun zincir üzerindeki varlıklarının (rezerv kanıtı) kullanıcı varlık bakiyeleriyle (borç kanıtı) eşleştiğini kanıtlamaktadır.

Borç sertifikası açısından, kurumların kullanıcı hesap bilgileri ve varlık bakiyesini içeren bir Merkle Ağacı oluşturması gerekmektedir, kullanıcılar hesaplarının içinde olup olmadığını bağımsız olarak doğrulayabilirler. Rezerv sertifikası açısından, kurumların sahip oldukları zincir üzerindeki adresleri sağlaması ve doğrulaması gerekmektedir, genellikle mülkiyeti kanıtlamak için dijital imza kullanılır.

Denetim kuruluşu daha sonra borçlar ve rezervlerin her iki tarafındaki varlık toplamını karşılaştırarak, fonların kötüye kullanılıp kullanılmadığını belirler.

Mevcut Yöntemlerin Ana Eksiklikleri

1. Denetim zaman noktası sorunu

Mevcut denetimler genellikle belirli bir zaman dilimine dayanmakta ve uzun aralıklarla yapılmaktadır. Bu, kurumların denetim döneminde geçici borçlanma yoluyla finansman açığını kapatma fırsatı bulmasına neden olmaktadır.

2. Dış Fon Komplo Riski

Dijital imza sağlamak, varlıkların gerçek sahipliğiyle eşdeğer değildir. Kurumlar, aynı fonu birden fazla kuruma varlık kanıtı sağlamak için dış taraflarla gizli anlaşmalar yapabilir ve mevcut denetim yöntemleri bu tür dolandırıcılık faaliyetlerini tanımakta zorluk çekmektedir.

İyileştirme Önerileri

İdeal bir rezerv kanıtı sistemi, gerçek zamanlı denetimlere izin vermelidir, ancak bu yüksek maliyetler veya gizlilik ihlali riski getirebilir. Bu hususları dengelemek için, aşağıda iki ana geliştirme önerisi bulunmaktadır:

1. Rastgele denetim

Rastgele denetimlerin öngörülemez zaman aralıklarıyla yapılması, kurumların hesap bakiyelerini ve zincir üzerindeki varlıkları manipüle etmesini etkili bir şekilde önleyebilir. Uygulamada, güvenilir bir üçüncü tarafın kuruma rastgele denetim talepleri göndermesi ve belirli bir zaman noktasında Merkle Ağacı oluşturmasını talep etmesi mümkündür.

2. MPC-TSS çözümünü tanıtma

Rastgele denetimlerde, kuruluşların hızlı bir şekilde rezerv kanıtı sağlaması gerekmektedir, bu da çok sayıda zincir üzerindeki adresleri yöneten kuruluşlar için bir zorluk teşkil etmektedir. MPC eşik imza çözümü (MPC-TSS) teknolojisi bir çözüm sunabilir.

Bu sistemde, üçüncü taraf denetim kuruluşu ve merkezi kuruluş her biri özel anahtar parçalarını tutar. Uygun bir eşik değeri ayarlayarak, varlıklar hala merkezi kuruluş tarafından kontrol edilirken, denetim kuruluşu kuruluşun zincir üzerindeki adres kümesini ve varlık ölçeğini belirleyebilir.

Bu yöntem, fonların toplanma süresini önlerken, aynı zamanda rezerv kanıtlarının güvenilirliğini artırır. Büyük ölçekli adres oluşturmayı desteklemek için, MPC-TSS çözümünün BIP32 protokolü ile uyumlu olması gerekmektedir.

Bu iyileştirmeler sayesinde, rezerv kanıtı sistemi verimlilik, güvenlik ve gizliliği daha iyi dengelemeyi umuyor ve kullanıcılara daha güvenilir bir finansal güvenlik sağlamayı hedefliyor.