KYC ve eKYC: Sanal Varlık Ticareti'nde AML ve CTF'nin Önemi
Finans ve sanal varlık ticareti alanında, KYC( Müşterinizi Tanıyın) süreci 20 yılı aşkın bir geçmişe sahiptir. Birçok uluslararası tanınmış büyük banka, müşteri kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi yapmak için bu süreci benimsemiştir.
Sıradan yatırımcılar için, hesap açma ve kayıt işlemleri sadece birkaç basit adım gerektirebilir. Ancak aslında, KYC, eKYC, AML ve CTF gibi kavramların arkasında derin anlamlar yatmaktadır.
KYC'nin doğası
KYC sadece müşterinin temel bilgilerini toplamakla kalmaz, daha önemlisi, müşteri hakkında bilgi edinmek için gerekli özeni göstermektir. Finansal kurumlar, müşterinin kimliğini doğrulamalı ve risk değerlendirmesi yapmalıdır. Bu işlemler tamamlandıktan sonra resmi hesap açma işlemi gerçekleştirilebilir.
KYC'nin temel amacı, kara para aklama faaliyetlerini önlemektir. Düzenleyici otoriteler, finansal kuruluşların yalnızca müşterinin kimlik bilgilerini anlamasını değil, aynı zamanda müşterinin daha önce kara para aklama faaliyetlerine katılıp katılmadığını veya kara para aklama şüphelileriyle bir bağlantısı olup olmadığını araştırmasını da talep eder. Bu, üçüncü taraf bağımsız veri tabanlarını kullanarak bilgi karşılaştırması ve gerekli özenin gösterilmesini gerektirir.
eKYC'nin ortaya çıkışı
Geleneksel KYC süreçleri uzun zaman alır, tamamlanması 3-5 gün sürebilir. Verimliliği artırmak ve maliyetleri düşürmek için, eKYC( elektronik KYC) ortaya çıktı. Kullanıcılar sadece mobil uygulama üzerinden belgelerini sunar, kurumlar AI teknolojisi ile inceleme ve doğrulama yapar, bu da hesap açma süresini büyük ölçüde kısaltır.
AML ve CTF
AML( kara para aklama ), finans kurumlarının müşterilerin fon kaynaklarını belirlemesini, müşteri geçmişini incelemesini ve yasa dışı fonların akışını önlemesini gerektirir. CTF( terörizmin finansmanına karşı ) ise fonların terör örgütlerine yönelmesini önlemeyi amaçlar. Bu, ilgili veritabanlarının kurulmasını ve sürekli güncellenmesini, çeşitli bilgi toplama ve entegrasyonunu gerektirir.
Web3 Dünyasında KYC
Web3'ün merkeziyetsizliği vurgulamasına rağmen, sektör geliştikçe düzenleyici müdahalenin kaçınılmaz olduğu görülüyor. Bazı yasadışı platformların ortaya çıkışı, düzenlemenin gerekliliğini de ortaya koydu. Bu nedenle, Web3 prensipleriyle çelişmesine rağmen, uyum sağlamak sektördeki gelişimin kaçınılmaz bir yolu olmaktadır.
Gelecekte, KYC süreçlerini tamamlamış cüzdan adreslerine özel Token'lar vermek gibi blok zinciri tabanlı KYC çözümleri ortaya çıkabilir. Ancak, cüzdanların çalınması gibi teknik sorunların hala çözülmesi gerekmektedir.
Kripto para şirketleri için, düzenleyici uyum ile kullanıcı deneyimi arasında bir denge sağlamak gerekmektedir. KYC verimliliğini artırmak, eKYC'yi uygulamak, düzenleyici onay almak, gelecekteki gelişim için anahtar unsurlardır. Sektörün giderek standartlaşmasıyla birlikte, KYC gibi uyum süreçleri Web3 ekosisteminde giderek daha önemli bir rol oynayacaktır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
15 Likes
Reward
15
6
Share
Comment
0/400
FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = gizlilik ölümü... karanlık ormana hoş geldin ser
View OriginalReply0
HashRateHermit
· 07-28 07:49
Sessiz Uyumluluk bu kadar zor mu?
View OriginalReply0
SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
Zor geldi… küçük bir hesap açmak çok zor, anlamıyorum.
View OriginalReply0
WalletManager
· 07-25 12:02
Regülasyon ne kadar sıkı olursa olsun, uzmanları durduramaz.
View OriginalReply0
DegenGambler
· 07-25 11:46
Bu berbat şey için boşuna mı arıyorsun?
View OriginalReply0
ChainBrain
· 07-25 11:46
Biz zaten sekiz yıldır kripto dünyasında koşuyoruz, uyumluluk umurumuzda değil, sadece insanları enayi yerine koymak.
KYC ve eKYC: Sanal Varlık Ticareti için AML ve CTF Uyumluluğunun Temeli
KYC ve eKYC: Sanal Varlık Ticareti'nde AML ve CTF'nin Önemi
Finans ve sanal varlık ticareti alanında, KYC( Müşterinizi Tanıyın) süreci 20 yılı aşkın bir geçmişe sahiptir. Birçok uluslararası tanınmış büyük banka, müşteri kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi yapmak için bu süreci benimsemiştir.
Sıradan yatırımcılar için, hesap açma ve kayıt işlemleri sadece birkaç basit adım gerektirebilir. Ancak aslında, KYC, eKYC, AML ve CTF gibi kavramların arkasında derin anlamlar yatmaktadır.
KYC'nin doğası
KYC sadece müşterinin temel bilgilerini toplamakla kalmaz, daha önemlisi, müşteri hakkında bilgi edinmek için gerekli özeni göstermektir. Finansal kurumlar, müşterinin kimliğini doğrulamalı ve risk değerlendirmesi yapmalıdır. Bu işlemler tamamlandıktan sonra resmi hesap açma işlemi gerçekleştirilebilir.
KYC'nin temel amacı, kara para aklama faaliyetlerini önlemektir. Düzenleyici otoriteler, finansal kuruluşların yalnızca müşterinin kimlik bilgilerini anlamasını değil, aynı zamanda müşterinin daha önce kara para aklama faaliyetlerine katılıp katılmadığını veya kara para aklama şüphelileriyle bir bağlantısı olup olmadığını araştırmasını da talep eder. Bu, üçüncü taraf bağımsız veri tabanlarını kullanarak bilgi karşılaştırması ve gerekli özenin gösterilmesini gerektirir.
eKYC'nin ortaya çıkışı
Geleneksel KYC süreçleri uzun zaman alır, tamamlanması 3-5 gün sürebilir. Verimliliği artırmak ve maliyetleri düşürmek için, eKYC( elektronik KYC) ortaya çıktı. Kullanıcılar sadece mobil uygulama üzerinden belgelerini sunar, kurumlar AI teknolojisi ile inceleme ve doğrulama yapar, bu da hesap açma süresini büyük ölçüde kısaltır.
AML ve CTF
AML( kara para aklama ), finans kurumlarının müşterilerin fon kaynaklarını belirlemesini, müşteri geçmişini incelemesini ve yasa dışı fonların akışını önlemesini gerektirir. CTF( terörizmin finansmanına karşı ) ise fonların terör örgütlerine yönelmesini önlemeyi amaçlar. Bu, ilgili veritabanlarının kurulmasını ve sürekli güncellenmesini, çeşitli bilgi toplama ve entegrasyonunu gerektirir.
Web3 Dünyasında KYC
Web3'ün merkeziyetsizliği vurgulamasına rağmen, sektör geliştikçe düzenleyici müdahalenin kaçınılmaz olduğu görülüyor. Bazı yasadışı platformların ortaya çıkışı, düzenlemenin gerekliliğini de ortaya koydu. Bu nedenle, Web3 prensipleriyle çelişmesine rağmen, uyum sağlamak sektördeki gelişimin kaçınılmaz bir yolu olmaktadır.
Gelecekte, KYC süreçlerini tamamlamış cüzdan adreslerine özel Token'lar vermek gibi blok zinciri tabanlı KYC çözümleri ortaya çıkabilir. Ancak, cüzdanların çalınması gibi teknik sorunların hala çözülmesi gerekmektedir.
Kripto para şirketleri için, düzenleyici uyum ile kullanıcı deneyimi arasında bir denge sağlamak gerekmektedir. KYC verimliliğini artırmak, eKYC'yi uygulamak, düzenleyici onay almak, gelecekteki gelişim için anahtar unsurlardır. Sektörün giderek standartlaşmasıyla birlikte, KYC gibi uyum süreçleri Web3 ekosisteminde giderek daha önemli bir rol oynayacaktır.