Block Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemleriyle ilgili kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar ceza almıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te duyurulması, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığı ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya koyduğu bulguların ardından geldi.
NYDFS Süpervizörü Adrienne Harris, finansal kurumların – ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun – uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
“Tüm finansal kuruluşlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun, tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan titiz standartlara uymalıdır.”
10 gün içinde cezayı ödemenin yanı sıra, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir izleyicinin denetimine alınacaktır. Bu süre zarfında şirket, şunları gözden geçirmek zorundadır:
AML protokolleri
Yaptırım taraması ve
İşlem izleme sistemleri
Bitcoin işlem denetimindeki aksaklıklar
Rıza Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusunda eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle bağlantılı cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemede başarısız olduğunu buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruz kalan cüzdanların işlemleri alarm tetiklemedi ve bu cüzdanlara yapılan transferler ancak maruz kalma %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşiğe dayalı yaklaşımın, proaktif ve risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Block hem eyalet hem de federal mali suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Mikserler ve uyarı birikintileri üzerindeki endişeler
Düzenleyici, ayrıca Block'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - kaynak ve varış noktalarını belirsizleştiren, genellikle yasadışı finansmanda kullanılan araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Block bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak sınıflandırmaya devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha fazla eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarı birikimi 18.000'den 169.000'den fazlasına fırladı. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirme konusundaki başarısızlığını yansıtıyordu.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış, potansiyel finansal suçlara ilişkin soruşturmaların gecikmesine neden olmuştur.
Afrika Maruziyeti
Blok Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmaktadır ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık yapmış veya yatırımda bulunmuştur:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
REGÜLASYON | Jack Dorsey'nin Block Inc.'i Bitcoin İşlemlerinin Yetersiz Denetimi Nedeniyle 40 Milyon Dolar Cezaya Çarptırıldı
Block Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemleriyle ilgili kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar ceza almıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te duyurulması, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığı ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya koyduğu bulguların ardından geldi.
NYDFS Süpervizörü Adrienne Harris, finansal kurumların – ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun – uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
10 gün içinde cezayı ödemenin yanı sıra, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir izleyicinin denetimine alınacaktır. Bu süre zarfında şirket, şunları gözden geçirmek zorundadır:
Bitcoin işlem denetimindeki aksaklıklar
Rıza Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusunda eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle bağlantılı cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemede başarısız olduğunu buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruz kalan cüzdanların işlemleri alarm tetiklemedi ve bu cüzdanlara yapılan transferler ancak maruz kalma %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşiğe dayalı yaklaşımın, proaktif ve risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Block hem eyalet hem de federal mali suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Mikserler ve uyarı birikintileri üzerindeki endişeler
Düzenleyici, ayrıca Block'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - kaynak ve varış noktalarını belirsizleştiren, genellikle yasadışı finansmanda kullanılan araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Block bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak sınıflandırmaya devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha fazla eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarı birikimi 18.000'den 169.000'den fazlasına fırladı. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirme konusundaki başarısızlığını yansıtıyordu.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış, potansiyel finansal suçlara ilişkin soruşturmaların gecikmesine neden olmuştur.
Afrika Maruziyeti
Blok Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmaktadır ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık yapmış veya yatırımda bulunmuştur:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin