Блокчейн-аналитическая компания TRM Labs в своем последнем отчете предупреждает, что китайские «теневые банки» используют Криптоактивы казино и онлайн-игры для создания скрытой транснациональной сети Отмывания денег. Эти незаконные финансовые каналы называются «летающие деньги», они могут обходить традиционные банковские системы и AML-мониторинг, позволяя преступным средствам свободно перемещаться по всему миру. Эксперты указывают, что эта тенденция может усугубить риски торговли наркотиками, уклонения от уплаты налогов и организованной преступности.
Доклад о ключевых выводах: технологии шифрования способствуют международному отмыванию денег
TRM Labs указывает, что технологический прогресс и распространение криптоактивов сделали транснациональные операции отмывания денег в теневом банкинге Китая более эффективными и скрытными. Ранее организованная преступность полагалась на физические казино и посредников для отмывания денег от наркоторговли и других преступлений; в период карантина из-за пандемии эти операции быстро переместились в онлайн и были объединены с криптоактивами, образовав глобальную сеть незаконных финансов.
Модель работы теневого банковского дела: система летающих денег обходить регулирование
Так называемые «летающие деньги» — это сеть подпольных обменов, которая позволяет быстро перемещать средства через счета в казино, ставки и шифрованные переводы, избегая международных банковских переводов и предупреждений о AML.
Согласно исследованию Форуму по внешним делам, комиссии, взимаемые этими незаконными брокерами, обычно составляют менее 2% от основного капитала, и скорость перевода крайне высока, что делает средства практически невозможными для отслеживания при трансакциях через границу.
Криптоактивы и роль онлайн-казино
Сочетание онлайн-казино и криптовалюты предоставляет идеальный канал для Отмывания денег для теневых банков. Анонимность криптоактивов, их глобальное покрытие и мгновенные расчеты делают их предпочтительным инструментом для преступников.
TRM Labs указывает, что эти платформы создали полноценную "экосистему криптофинансов", позволяющую преступникам завершать трансакции по переводу средств через границу всего за несколько минут и скрывать источники финансирования.
Вызовы в правоприменении и стратегии противодействия
Хотя теневое банковское дело скрыто, оно не без следов. TRM Labs подчеркивает, что анализ Блокчейн, сотрудничество между учреждениями и кибератаки являются ключевыми для борьбы с такого рода преступлениями.
Правоохранительные органы начали действия в "домашнем" пространстве хакеров и преступных группировок — в киберпространстве, используя прозрачность блокчейна для отслеживания потоков средств и замораживая незаконные активы при необходимости.
Будущие влияния и риски
Управление финансов Афганистана предупреждает, что распространение таких underground финансовых сетей может усугубить наркозависимость, уклонение от уплаты налогов и организованную преступность в ближайшие годы. Для глобальных финансовых регуляторов вопрос о том, как обеспечить финансовые инновации и одновременно предотвратить злоупотребление криптоактивами, станет долгосрочной задачей.
Заключение
Феномен отмывания денег через криптоигры и онлайн-казино китайскими теневыми банками подчеркивает проблемы регулирования в эпоху цифровых финансов. Хотя технологические особенности криптоактивов предоставляют преступникам удобства, они также предоставляют правоохранительным органам беспрецедентные средства для отслеживания. В будущем международное сотрудничество и технологическое регулирование станут ключевыми для сдерживания системы «летающих денег». Gate будет продолжать отслеживать такие трансакции по отмыванию денег через границу, предоставляя пользователям актуальный анализ тенденций безопасности и регулирования в сети.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Отчет раскрыл новую тактику «теневых банков» Китая: шифрование казино и онлайн-игры стали благоприятной средой для Отмывания денег.
Блокчейн-аналитическая компания TRM Labs в своем последнем отчете предупреждает, что китайские «теневые банки» используют Криптоактивы казино и онлайн-игры для создания скрытой транснациональной сети Отмывания денег. Эти незаконные финансовые каналы называются «летающие деньги», они могут обходить традиционные банковские системы и AML-мониторинг, позволяя преступным средствам свободно перемещаться по всему миру. Эксперты указывают, что эта тенденция может усугубить риски торговли наркотиками, уклонения от уплаты налогов и организованной преступности.
Доклад о ключевых выводах: технологии шифрования способствуют международному отмыванию денег
TRM Labs указывает, что технологический прогресс и распространение криптоактивов сделали транснациональные операции отмывания денег в теневом банкинге Китая более эффективными и скрытными. Ранее организованная преступность полагалась на физические казино и посредников для отмывания денег от наркоторговли и других преступлений; в период карантина из-за пандемии эти операции быстро переместились в онлайн и были объединены с криптоактивами, образовав глобальную сеть незаконных финансов.
Модель работы теневого банковского дела: система летающих денег обходить регулирование
Так называемые «летающие деньги» — это сеть подпольных обменов, которая позволяет быстро перемещать средства через счета в казино, ставки и шифрованные переводы, избегая международных банковских переводов и предупреждений о AML.
Согласно исследованию Форуму по внешним делам, комиссии, взимаемые этими незаконными брокерами, обычно составляют менее 2% от основного капитала, и скорость перевода крайне высока, что делает средства практически невозможными для отслеживания при трансакциях через границу.
Криптоактивы и роль онлайн-казино
Сочетание онлайн-казино и криптовалюты предоставляет идеальный канал для Отмывания денег для теневых банков. Анонимность криптоактивов, их глобальное покрытие и мгновенные расчеты делают их предпочтительным инструментом для преступников.
TRM Labs указывает, что эти платформы создали полноценную "экосистему криптофинансов", позволяющую преступникам завершать трансакции по переводу средств через границу всего за несколько минут и скрывать источники финансирования.
Вызовы в правоприменении и стратегии противодействия
Хотя теневое банковское дело скрыто, оно не без следов. TRM Labs подчеркивает, что анализ Блокчейн, сотрудничество между учреждениями и кибератаки являются ключевыми для борьбы с такого рода преступлениями.
Правоохранительные органы начали действия в "домашнем" пространстве хакеров и преступных группировок — в киберпространстве, используя прозрачность блокчейна для отслеживания потоков средств и замораживая незаконные активы при необходимости.
Будущие влияния и риски
Управление финансов Афганистана предупреждает, что распространение таких underground финансовых сетей может усугубить наркозависимость, уклонение от уплаты налогов и организованную преступность в ближайшие годы. Для глобальных финансовых регуляторов вопрос о том, как обеспечить финансовые инновации и одновременно предотвратить злоупотребление криптоактивами, станет долгосрочной задачей.
Заключение
Феномен отмывания денег через криптоигры и онлайн-казино китайскими теневыми банками подчеркивает проблемы регулирования в эпоху цифровых финансов. Хотя технологические особенности криптоактивов предоставляют преступникам удобства, они также предоставляют правоохранительным органам беспрецедентные средства для отслеживания. В будущем международное сотрудничество и технологическое регулирование станут ключевыми для сдерживания системы «летающих денег». Gate будет продолжать отслеживать такие трансакции по отмыванию денег через границу, предоставляя пользователям актуальный анализ тенденций безопасности и регулирования в сети.