Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру, количество пользователей крипто в регионе Юго-Восточной Азии демонстрирует тенденцию к быстрому росту. Для более глубокого понимания особенностей потоков средств на блокчейне, потенциальных финансовых рисков и связей с незаконной деятельностью в этом регионе, мы провели углубленный анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Отслеживая и маркируя различные типы рискованных потоков средств, мы обнаружили, что уровень рисков, связанных с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и обсуждает причины этого явления на макроуровне, а также предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Юго-Восточная Азия как новый рынок обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: высока доля молодежного населения в этом регионе, а также распространение мобильного интернета способствовали быстрому росту числа пользователей криптоактивов. По оценкам, в Юго-Восточной Азии уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: из-за большого числа трудовых мигрантов в регионе Юго-Восточной Азии, Криптоактивы предоставляют удобный способ трансакций между странами, поэтому они широко используются.
Регуляторная среда различна: в странах Юго-Восточной Азии политика регулирования виртуальных валют значительно различается, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
Свобода обращения средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна примерно 45,23% средств свободно циркулирует через децентрализованные кошельки на публичной цепи, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что отражает, что децентрализованные способы торговли стали основным выбором пользователей Юго-Восточной Азии.
Связь с черной и серой индустрией
Исследования показывают, что более 110 миллионов долларов США были направлены напрямую на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшиеся адреса показало, что через вторичные или многократные сделки некоторые адреса также установили косвенные связи с черной и серой экономикой, что привело к увеличению доли адресов с риском связи с черной и серой экономикой до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов криптоактивов пользователей Юго-Восточной Азии, возможно, несколько миллионов пользователей имеют риск денежных операций, связанных как косвенно, так и напрямую с черной и серой экономикой.
Анализ потоков финансирования и рисков в черной и серой экономике
Типизация адресов черной и серой экономики
Мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 мелкие категории, основные высокорисковые категории включают:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольные банки: используются для незаконной трансакции и отмывания денег через границу
Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци, «убийством иностранцев», «убийством свиней» и т.д.
В этих высокорисковых типах адресов задействовано более 240 конкретных сущностей черной и серой экономики.
Явление высокорисковых денежных потоков
Результаты исследования показывают, что некоторые специфические категории движения средств особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов США были напрямую перечислены на адреса, связанные с подпольными казино, и общее количество сделок достигает нескольких тысяч.
Около 11 миллионов долларов четко направлены на онлайн-игровые платформы.
Более 22 миллионов долларов были введены на мошенническую платформу.
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности теневой экономики, особенно с учетом анонимности криптоактивов и их трансграничных характеристик, что позволяет преступникам регулярно осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Доля притока средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% направлено на санкционные платформы, количество связанных сделок даже в два раза превышает количество сделок с подпольными обменниками, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов, что указывает на то, что санкционные платформы по-прежнему являются основным местом притока высокорискованных средств.
Анализ случая: Некоторый инструмент смешивания токенов
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, платформа получила более 54 миллионов долларов финансирования в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако, с момента внесения в список санкционированных лиц в августе 2022 года, ее объем торгов заметно снизился, что демонстрирует эффективное подавляющее воздействие санкций на приток средств.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: Анонимные особенности криптоактивов делают трудным отслеживание незаконных средств, когда они перемещаются по цепочке. Даже если существуют технологические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свои потоки с помощью таких технологий, как смешивание токенов, тем самым облегчая отмывание денег.
Недостаток регуляторной системы в Юго-Восточной Азии: Регулирование криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границу. В некоторых регионах по-прежнему наблюдается выжидательная позиция в отношении криптоактивов, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств в черной и серой экономиках.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низкий, а разрыв между бедными и богатыми значителен, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры выбирают это место в качестве базы, в основном привлекая иностранных участников.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы, поставщики кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно испытывают нехватку прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая риски безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень риска безопасности. Для эффективного снижения риска незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регуляции: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ные политики регуляции криптоактивов, бороться с незаконной деятельностью с использованием средств на блокчейне через международное сотрудничество, разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют в зависимости от национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: Увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски в блокчейне и усилили свою способность к идентификации и предотвращению средств серой и черной экономики.
Способствование технологическим инновациям: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и борьбы с отмыванием денег, точное выявление и пресечение высокорисковых финансовых потоков с помощью таких технологий, как анализ больших данных и искусственный интеллект.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрять криптоактивы биржи, провайдеров кошельков и связанные секторы в Юго-Восточной Азии к совместной работе, усиливая обмен информацией и совместную защиту от рисков, повышая коэффициент безопасности в цепочке.
Юго-Восточная Азия, будучи одним из наиболее перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему столкнется с вызовами в области рисков движения капитала. Мы продолжим инвестировать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, стремясь создать безопасную, прозрачную и соответствующую нормативным требованиям экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы надеемся постепенно уменьшить незаконные потоки капитала в сети и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
nft_widow
· 13ч назад
Играть — это одно, но кто посмеет столкнуться с серой экономикой??
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-cff9c776
· 14ч назад
Юго-Восточная Азия снова придется отвечать за последствия.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SatoshiHeir
· 08-12 23:26
Без сомнения, объем выборки слишком мал, статистическая значимость вызывает сомнения. Рекомендуется повторно проверить набор данных.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidationWatcher
· 08-11 02:33
Почему еще есть 17% черных денег?
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainFoodie
· 08-11 02:30
как острое тайское карри... горячие деньги текут повсюду, но кто проверяет ингредиенты?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MidnightGenesis
· 08-11 02:16
в блокчейне данные давно имели признаки, и я их действительно обнаружил
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainWorker
· 08-11 02:11
Я думаю, что это слишком высоко, даже более абсурдно, чем на трех черных рынках.
Исследование рисков криптоактивов в Юго-Восточной Азии: 16.82% адресов подозреваются в причастности к серой и черной экономике.
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру, количество пользователей крипто в регионе Юго-Восточной Азии демонстрирует тенденцию к быстрому росту. Для более глубокого понимания особенностей потоков средств на блокчейне, потенциальных финансовых рисков и связей с незаконной деятельностью в этом регионе, мы провели углубленный анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Отслеживая и маркируя различные типы рискованных потоков средств, мы обнаружили, что уровень рисков, связанных с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и обсуждает причины этого явления на макроуровне, а также предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Юго-Восточная Азия как новый рынок обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: высока доля молодежного населения в этом регионе, а также распространение мобильного интернета способствовали быстрому росту числа пользователей криптоактивов. По оценкам, в Юго-Восточной Азии уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: из-за большого числа трудовых мигрантов в регионе Юго-Восточной Азии, Криптоактивы предоставляют удобный способ трансакций между странами, поэтому они широко используются.
Регуляторная среда различна: в странах Юго-Восточной Азии политика регулирования виртуальных валют значительно различается, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна примерно 45,23% средств свободно циркулирует через децентрализованные кошельки на публичной цепи, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что отражает, что децентрализованные способы торговли стали основным выбором пользователей Юго-Восточной Азии.
Исследования показывают, что более 110 миллионов долларов США были направлены напрямую на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшиеся адреса показало, что через вторичные или многократные сделки некоторые адреса также установили косвенные связи с черной и серой экономикой, что привело к увеличению доли адресов с риском связи с черной и серой экономикой до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов криптоактивов пользователей Юго-Восточной Азии, возможно, несколько миллионов пользователей имеют риск денежных операций, связанных как косвенно, так и напрямую с черной и серой экономикой.
Анализ потоков финансирования и рисков в черной и серой экономике
Мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 мелкие категории, основные высокорисковые категории включают:
В этих высокорисковых типах адресов задействовано более 240 конкретных сущностей черной и серой экономики.
Результаты исследования показывают, что некоторые специфические категории движения средств особенно значительны:
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности теневой экономики, особенно с учетом анонимности криптоактивов и их трансграничных характеристик, что позволяет преступникам регулярно осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% направлено на санкционные платформы, количество связанных сделок даже в два раза превышает количество сделок с подпольными обменниками, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов, что указывает на то, что санкционные платформы по-прежнему являются основным местом притока высокорискованных средств.
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, платформа получила более 54 миллионов долларов финансирования в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако, с момента внесения в список санкционированных лиц в августе 2022 года, ее объем торгов заметно снизился, что демонстрирует эффективное подавляющее воздействие санкций на приток средств.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: Анонимные особенности криптоактивов делают трудным отслеживание незаконных средств, когда они перемещаются по цепочке. Даже если существуют технологические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свои потоки с помощью таких технологий, как смешивание токенов, тем самым облегчая отмывание денег.
Недостаток регуляторной системы в Юго-Восточной Азии: Регулирование криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границу. В некоторых регионах по-прежнему наблюдается выжидательная позиция в отношении криптоактивов, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств в черной и серой экономиках.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низкий, а разрыв между бедными и богатыми значителен, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры выбирают это место в качестве базы, в основном привлекая иностранных участников.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы, поставщики кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно испытывают нехватку прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая риски безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень риска безопасности. Для эффективного снижения риска незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регуляции: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ные политики регуляции криптоактивов, бороться с незаконной деятельностью с использованием средств на блокчейне через международное сотрудничество, разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют в зависимости от национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: Увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски в блокчейне и усилили свою способность к идентификации и предотвращению средств серой и черной экономики.
Способствование технологическим инновациям: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и борьбы с отмыванием денег, точное выявление и пресечение высокорисковых финансовых потоков с помощью таких технологий, как анализ больших данных и искусственный интеллект.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрять криптоактивы биржи, провайдеров кошельков и связанные секторы в Юго-Восточной Азии к совместной работе, усиливая обмен информацией и совместную защиту от рисков, повышая коэффициент безопасности в цепочке.
Юго-Восточная Азия, будучи одним из наиболее перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему столкнется с вызовами в области рисков движения капитала. Мы продолжим инвестировать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, стремясь создать безопасную, прозрачную и соответствующую нормативным требованиям экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы надеемся постепенно уменьшить незаконные потоки капитала в сети и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.