Новая парадигма кредитования Биткойна: реконструкция ликвидности в триллионном масштабе
Биткойн как самый крупный и качественный "финансовый пул" в криптомире постепенно раскрывает свой потенциал. С появлением множества инновационных проектов Биткойн превращается из простого цифрового хранилища ценностей в более активный финансовый инструмент.
В последнее время крупнейший в экосистеме Биткойн на основе блокчейна кредитный протокол завершил важный раунд финансирования. Это знаменует собой развитие BTC как ликвидного актива и нишевого актива в более богатые сценарии структурированной доходности на блокчейне, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi.
С точки зрения устойчивого развития, если удастся активировать спящие BTC и построить эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобальных DeFi-приложений для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Ликвидность Биткойна в практическом применении в отрасли
Данные показывают, что на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на блокчейне Эфириума превысила 64 миллиарда долларов, что является значительным увеличением почти на 180% по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна превышают ETH, скорость расширения его экосистемы на блокчейне все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC будет освобождена на 10%, это может создать рынок до 180 миллиардов долларов. Если будет достигнуто соотношение TVL, похожее на ETH (около 16%), это может освободить ликвидность примерно на 300 миллиардов долларов. Этого достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi, и даже есть потенциал превзойти сети общего назначения EVM, став крупнейшей цепочной финансовой экосистемой.
Некоторый платформы ликвидности Биткойн стали крупнейшим кредитным протоколом в экосистеме BTC, уступая лишь DAI и lisUSD. Эта платформа установила рекорд по самому быстрому росту TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi, TVL превысил 2 миллиарда долларов, а выпущенный ею стабильный токен Биткойн за неделю после запуска преодолел объем замороженных средств в 500 миллионов долларов.
Для держателей BTC использование накопленных активов BTC является настоятельной необходимостью, при этом они хотят избежать чрезмерного риска потери основного капитала и предпочли бы конвертировать фиксированные активы в более ликвидные формы. Таким образом, на основе биткойна протоколы кредитования в цепочке получили редкую возможность.
Кредитная ставка на одной из платформ фиксирована на уровне 8%, а Биткойн, находящийся под управлением профессиональных учреждений, используется в качестве залога, в то время как стабильные токены предоставляются в неограниченном количестве. Это дает держателям BTC более широкую Ликвидность для участия в других проектах внутри экосистемы. Платформа ценит здоровое строительство розничных инвесторов в экосистеме, это не просто игра крупных игроков, каждый может участвовать и использовать кредитное плечо для увеличения доходности в пределах безопасных границ.
Стоимость Биткойн-стабильных токенов
С точки зрения стейблов, на рынке децентрализованных стейблов на базе блокчейна все еще доминируют стейблы с обеспечением долговыми позициями (CDP). DAI от MakerDAO имеет наибольший масштаб, за ним следуют liUSD, USDJ и другие.
CDP по сути является расширением для использования стабильной монеты, построенным на основе сценария кредитования, создающим дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов. Экосистема одной платформы включает в себя доходную стабильную монету, обеспеченную Биткойном, кредитный протокол, основанный на этой стабильной монете, гибридную платформу кредитования, соединяющую DeFi и CeFi, а также децентрализованный кредитный протокол, поддерживающий ставку BTC.
Эта модель позволяет протоколам стейблкоинов и кредитным протоколам взаимно проникать друг в друга. Создавая рынок стейблкоинов через дизайн ликвидности, одновременно предлагая пользователям продукты с фиксированной доходностью, она действительно позволяет каждому извлекать выгоду из BTC-кредитования, превращая Биткойн из неиспользуемого актива в более ликвидный актив.
Это не только решает проблему стейблкоинов, которая долго беспокоила экосистему Биткойна, но и благодаря кросс-цепочной технологии реализует многосетевую совместимость. Пользователи могут бесшовно работать со стейблкоинами в нескольких экосистемах DeFi без использования сторонних кросс-цепочных мостов, что фактически переносит ликвидность экосистемы Биткойна на другие цепи.
Это нововведение предоставляет эффективную основу для использования активов в сети Биткойн и активации спящих BTC, позволяя большему числу держателей BTC безопасно участвовать в ликвидностных операциях на блокчейне и без опасений помещать большие объемы спящих BTC в DeFi ликвидные пулы для обмена или получения дохода.
Заключение
С учетом того, что Биткойн-активы постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi-активов объемом в несколько сотен миллиардов долларов, становясь ключевым инструментом для построения процветающей экосистемы на блокчейне. Создание разнообразных финансовых продуктов и DeFi-сцен на основе BTC позволит переопределить роль Биткойна в области DeFi по всей сети. Достигнет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi ключевой точки поворота, вызывает интерес на рынке.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
4
Поделиться
комментарий
0/400
FlashLoanPrince
· 07-24 16:18
Успокоилось, делаем что-то крупное.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShitcoinConnoisseur
· 07-24 16:16
Смотреть спектакль и есть арбуз, биткойн просто должен лежать и выигрывать.
Новая парадигма кредитования Биткойна: подъем экосистемы BTCFi на триллионном уровне
Новая парадигма кредитования Биткойна: реконструкция ликвидности в триллионном масштабе
Биткойн как самый крупный и качественный "финансовый пул" в криптомире постепенно раскрывает свой потенциал. С появлением множества инновационных проектов Биткойн превращается из простого цифрового хранилища ценностей в более активный финансовый инструмент.
В последнее время крупнейший в экосистеме Биткойн на основе блокчейна кредитный протокол завершил важный раунд финансирования. Это знаменует собой развитие BTC как ликвидного актива и нишевого актива в более богатые сценарии структурированной доходности на блокчейне, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi.
С точки зрения устойчивого развития, если удастся активировать спящие BTC и построить эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобальных DeFi-приложений для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Ликвидность Биткойна в практическом применении в отрасли
Данные показывают, что на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на блокчейне Эфириума превысила 64 миллиарда долларов, что является значительным увеличением почти на 180% по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна превышают ETH, скорость расширения его экосистемы на блокчейне все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC будет освобождена на 10%, это может создать рынок до 180 миллиардов долларов. Если будет достигнуто соотношение TVL, похожее на ETH (около 16%), это может освободить ликвидность примерно на 300 миллиардов долларов. Этого достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi, и даже есть потенциал превзойти сети общего назначения EVM, став крупнейшей цепочной финансовой экосистемой.
Некоторый платформы ликвидности Биткойн стали крупнейшим кредитным протоколом в экосистеме BTC, уступая лишь DAI и lisUSD. Эта платформа установила рекорд по самому быстрому росту TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi, TVL превысил 2 миллиарда долларов, а выпущенный ею стабильный токен Биткойн за неделю после запуска преодолел объем замороженных средств в 500 миллионов долларов.
Для держателей BTC использование накопленных активов BTC является настоятельной необходимостью, при этом они хотят избежать чрезмерного риска потери основного капитала и предпочли бы конвертировать фиксированные активы в более ликвидные формы. Таким образом, на основе биткойна протоколы кредитования в цепочке получили редкую возможность.
Кредитная ставка на одной из платформ фиксирована на уровне 8%, а Биткойн, находящийся под управлением профессиональных учреждений, используется в качестве залога, в то время как стабильные токены предоставляются в неограниченном количестве. Это дает держателям BTC более широкую Ликвидность для участия в других проектах внутри экосистемы. Платформа ценит здоровое строительство розничных инвесторов в экосистеме, это не просто игра крупных игроков, каждый может участвовать и использовать кредитное плечо для увеличения доходности в пределах безопасных границ.
Стоимость Биткойн-стабильных токенов
С точки зрения стейблов, на рынке децентрализованных стейблов на базе блокчейна все еще доминируют стейблы с обеспечением долговыми позициями (CDP). DAI от MakerDAO имеет наибольший масштаб, за ним следуют liUSD, USDJ и другие.
CDP по сути является расширением для использования стабильной монеты, построенным на основе сценария кредитования, создающим дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов. Экосистема одной платформы включает в себя доходную стабильную монету, обеспеченную Биткойном, кредитный протокол, основанный на этой стабильной монете, гибридную платформу кредитования, соединяющую DeFi и CeFi, а также децентрализованный кредитный протокол, поддерживающий ставку BTC.
Эта модель позволяет протоколам стейблкоинов и кредитным протоколам взаимно проникать друг в друга. Создавая рынок стейблкоинов через дизайн ликвидности, одновременно предлагая пользователям продукты с фиксированной доходностью, она действительно позволяет каждому извлекать выгоду из BTC-кредитования, превращая Биткойн из неиспользуемого актива в более ликвидный актив.
Это не только решает проблему стейблкоинов, которая долго беспокоила экосистему Биткойна, но и благодаря кросс-цепочной технологии реализует многосетевую совместимость. Пользователи могут бесшовно работать со стейблкоинами в нескольких экосистемах DeFi без использования сторонних кросс-цепочных мостов, что фактически переносит ликвидность экосистемы Биткойна на другие цепи.
Это нововведение предоставляет эффективную основу для использования активов в сети Биткойн и активации спящих BTC, позволяя большему числу держателей BTC безопасно участвовать в ликвидностных операциях на блокчейне и без опасений помещать большие объемы спящих BTC в DeFi ликвидные пулы для обмена или получения дохода.
Заключение
С учетом того, что Биткойн-активы постепенно выходят из спящего состояния, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi-активов объемом в несколько сотен миллиардов долларов, становясь ключевым инструментом для построения процветающей экосистемы на блокчейне. Создание разнообразных финансовых продуктов и DeFi-сцен на основе BTC позволит переопределить роль Биткойна в области DeFi по всей сети. Достигнет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi ключевой точки поворота, вызывает интерес на рынке.