Блок Inc., материнская компания Cash App и возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X ( ранее Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Нью-Йоркским департаментом финансовых услуг ( NYDFS ) за значительные недостатки в ее программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению законодательства, касающимся ее операций с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, стал следствием выводов о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при адекватном надзоре.
Глава NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
"Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые услуги или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы."
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого наблюдателя в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна полностью переработать свои:
AML протоколы
Проверка санкций, и
Системы мониторинга транзакций
Недостатки в контроле за транзакциями Биткойн
Согласительное предписание показало, что Блок не выполнил государственные стандарты мониторинга транзакций цифровых активов. NYDFS обнаружило, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции Биткойн, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, если не были превышены конкретные пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с террористами, не вызывали тревогу, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на пороговых значениях, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как в рамках государственных, так и федеральных законов о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и очередей предупреждений
Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксера - инструментами, которые скрывают источники и назначения средств, часто используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал обозначать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS также раскритиковал неспособность Block справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании увеличилось с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражал неспособность Block масштабировать свои возможности соблюдения требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях подозрительные отчеты о деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального сигнала, что задерживало расследования возможных финансовых преступлений.
Африканское воздействие
Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные виды деятельности по всей Африке и сотрудничали или инвестировали в различные компании, наиболее примечательные:
Желтая карта
Безсетевые вычисления
Африканская конференция по биткойнам
BitKey само-храненческий биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Компания Джека Дорси Block Inc. оштрафована на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойн.
Блок Inc., материнская компания Cash App и возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X ( ранее Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Нью-Йоркским департаментом финансовых услуг ( NYDFS ) за значительные недостатки в ее программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению законодательства, касающимся ее операций с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, стал следствием выводов о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при адекватном надзоре.
Глава NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого наблюдателя в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна полностью переработать свои:
Недостатки в контроле за транзакциями Биткойн
Согласительное предписание показало, что Блок не выполнил государственные стандарты мониторинга транзакций цифровых активов. NYDFS обнаружило, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции Биткойн, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, если не были превышены конкретные пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с террористами, не вызывали тревогу, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на пороговых значениях, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как в рамках государственных, так и федеральных законов о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и очередей предупреждений
Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксера - инструментами, которые скрывают источники и назначения средств, часто используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал обозначать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS также раскритиковал неспособность Block справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании увеличилось с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражал неспособность Block масштабировать свои возможности соблюдения требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях подозрительные отчеты о деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального сигнала, что задерживало расследования возможных финансовых преступлений.
Африканское воздействие
Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные виды деятельности по всей Африке и сотрудничали или инвестировали в различные компании, наиболее примечательные:
Желтая карта
Безсетевые вычисления
Африканская конференция по биткойнам
BitKey само-храненческий биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений