Важность KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В финансовой сфере KYC (Знай своего клиента) и eKYC (Электронный KYC) стали ключевыми процессами для обеспечения соблюдения норм и безопасности. С ростом торговли виртуальными активами эти концепции также становятся все более важными в мире Web3.
Основная цель KYC
KYC — это не просто сбор базовой информации о клиентах, но и оценка того, существует ли риск отмывания денег или связь с подозрительной деятельностью. Финансовым учреждениям необходимо проводить должную осмотрительность и глубже изучать фон клиентов, что является наиболее важной частью для регулирующих органов.
Преимущества eKYC
Для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта была разработана eKYC. Она позволяет клиентам завершать проверку личности с помощью мобильных устройств, значительно сокращая время открытия счета. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждает личность пользователя различными способами, такими как видеопроверка в реальном времени.
Важность AML и CTF
Противодействие отмыванию денег ( AML ) и противодействие финансированию терроризма ( CTF ) являются важными компонентами процесса KYC. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов являются законными и не будут использованы для поддержки террористической деятельности. Это требует сочетания сложных баз данных и ручной проверки.
Проблемы KYC в мире Web3
Несмотря на то, что Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли умеренное регулирование становится необходимым. Особенно в защите новых пользователей от мошенничества и незаконных действий KYC играет важную роль. Однако, как реализовать эффективное KYC в среде блокчейна, по-прежнему остается техническим вызовом.
Одним из возможных решений является реализация KYC с помощью самой технологии блокчейн. Например, специальные токены могут быть выданы для кошельков, прошедших KYC, в качестве доказательства идентификации. Однако это все равно требует сочетания с другими мерами, такими как регулярное обновление информации KYC для предотвращения кражи личности.
Баланс между регуляцией и потребностями пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и опыт пользователей. Можно рассмотреть следующие стратегии:
Реализуйте эффективную систему eKYC для удовлетворения потребностей глобальных пользователей.
Повышение эффективности процесса KYC, снижение затрат и улучшение пользовательского опыта.
Убедитесь, что технологии и процессы KYC соответствуют нормативным стандартам и получили официальное одобрение.
С учетом активного продвижения легализации торговли виртуальными активами в таких регионах, как Гонконг, биржам необходимо постоянно совершенствовать свои системы KYC и соблюдения законодательства, чтобы сохранять конкурентные преимущества.
В заключение, несмотря на то что KYC в какой-то степени противоречит идее децентрализации Web3, это необходимый путь для достижения зрелости и мейнстрима в отрасли. В будущем важно будет находить баланс между защитой конфиденциальности пользователей и соблюдением регуляторных требований, что станет важной задачей для всей отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
FancyResearchLab
· 07-15 16:49
Какое нахрен децентрализация, что скажет регулятор, то и будет.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CantAffordPancake
· 07-14 08:41
Регулирование — это двусторонний меч.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunterX
· 07-14 08:40
Без KYC действительно классно
Посмотреть ОригиналОтветить0
GetRichLeek
· 07-14 08:21
Регулирование Регулирование, а все еще хотите роста, как же!
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainArchaeologist
· 07-14 08:15
Управление тоже не может контролировать эти дикие пути...
KYC и eKYC: Основы безопасности и Соответствия в торговле виртуальными активами Web3
Важность KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В финансовой сфере KYC (Знай своего клиента) и eKYC (Электронный KYC) стали ключевыми процессами для обеспечения соблюдения норм и безопасности. С ростом торговли виртуальными активами эти концепции также становятся все более важными в мире Web3.
Основная цель KYC
KYC — это не просто сбор базовой информации о клиентах, но и оценка того, существует ли риск отмывания денег или связь с подозрительной деятельностью. Финансовым учреждениям необходимо проводить должную осмотрительность и глубже изучать фон клиентов, что является наиболее важной частью для регулирующих органов.
Преимущества eKYC
Для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта была разработана eKYC. Она позволяет клиентам завершать проверку личности с помощью мобильных устройств, значительно сокращая время открытия счета. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждает личность пользователя различными способами, такими как видеопроверка в реальном времени.
Важность AML и CTF
Противодействие отмыванию денег ( AML ) и противодействие финансированию терроризма ( CTF ) являются важными компонентами процесса KYC. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов являются законными и не будут использованы для поддержки террористической деятельности. Это требует сочетания сложных баз данных и ручной проверки.
Проблемы KYC в мире Web3
Несмотря на то, что Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли умеренное регулирование становится необходимым. Особенно в защите новых пользователей от мошенничества и незаконных действий KYC играет важную роль. Однако, как реализовать эффективное KYC в среде блокчейна, по-прежнему остается техническим вызовом.
Одним из возможных решений является реализация KYC с помощью самой технологии блокчейн. Например, специальные токены могут быть выданы для кошельков, прошедших KYC, в качестве доказательства идентификации. Однако это все равно требует сочетания с другими мерами, такими как регулярное обновление информации KYC для предотвращения кражи личности.
Баланс между регуляцией и потребностями пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и опыт пользователей. Можно рассмотреть следующие стратегии:
С учетом активного продвижения легализации торговли виртуальными активами в таких регионах, как Гонконг, биржам необходимо постоянно совершенствовать свои системы KYC и соблюдения законодательства, чтобы сохранять конкурентные преимущества.
В заключение, несмотря на то что KYC в какой-то степени противоречит идее децентрализации Web3, это необходимый путь для достижения зрелости и мейнстрима в отрасли. В будущем важно будет находить баланс между защитой конфиденциальности пользователей и соблюдением регуляторных требований, что станет важной задачей для всей отрасли.