Pagamentos transfronteiriços e saídas de moeda virtual: Conformidade e análise de riscos
Recentemente, foi lançada a operação "Cross-Border Payment Pass" entre o continente e Hong Kong, oferecendo um serviço conveniente de remessas de pequeno valor para os residentes de ambas as regiões. Este serviço gerou algumas discussões sobre a saída de moeda virtual. Este artigo irá analisar profundamente a viabilidade e os riscos potenciais de usar o Cross-Border Payment Pass para a saída de moeda virtual.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da China continental e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais de ambos os lados, exigindo que as remessas para o norte (de Hong Kong para a China continental) sejam iniciadas por entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da China continental para Hong Kong) devem ser iniciadas por entidades com identidade da China continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong por dia para o interior da China, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem para Hong Kong seguem um limite de facilitação de compra de moeda de 50.000 dólares americanos por ano.
Atualmente, vários bancos principais da China continental e de Hong Kong já ativaram este serviço. Os usuários podem facilmente realizar transferências transfronteiriças através do aplicativo de banco móvel, e os fundos podem ser creditados instantaneamente.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de várias maneiras:
Lojas OTC presenciais: podem trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas não suportam transferências para contas bancárias na China continental.
Exchanges licenciadas: como OSL, HashKey, etc., mas normalmente exigem que os usuários abram uma conta na bolsa, a identidade de residentes apenas do continente torna difícil atender aos requisitos de abertura de conta.
Empresas de valores mobiliários: como a Victory Securities, Guotai Junan International, entre outras, também enfrentam o problema de residentes do interior do país terem dificuldade em abrir contas.
Para os residentes do continente que não possuem visto de trabalho de Hong Kong ou comprovante de residência, atualmente parece que só podem retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais na retirada de fundos usando pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos através das fronteiras, existem os seguintes problemas ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Restrições de identidade: Transferências para o norte exigem que sejam residentes de Hong Kong a transferir para residentes do continente, e mesmo que residentes do continente tenham um cartão bancário de Hong Kong, é difícil utilizar este sistema para transferir para o continente.
Restrições de uso comercial: O pagamento transfronteiriço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, etc., a negociação de moeda virtual não está incluída.
Conformidade: As instituições participantes devem cumprir as normas de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e monitorar transações suspeitas.
Revisão bancária: Embora atualmente o serviço de pagamentos transfronteiriços não examine rigorosamente o histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, os bancos podem não permitir a liberação de quantias convertidas de moeda virtual.
Portanto, do ponto de vista da conformidade legal, não é recomendável realizar operações de saída de moeda virtual e entrada de fundos através do pagamento transfronteiriço.
Conclusão
Com a gradual clarificação da regulamentação de ativos virtuais em Hong Kong, instituições financeiras tradicionais começam a entrar no campo da moeda virtual. Por exemplo, a Guotai Junan International recebeu recentemente aprovação para prestar serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, gerando discussões no mercado. Esta tendência indica que a moeda virtual está gradualmente ganhando reconhecimento no setor financeiro tradicional.
No entanto, para investidores individuais, ao realizar transações de moeda virtual e transferências de fundos transfronteiriças, é necessário agir com cautela e compreender plenamente as regulamentações e os riscos envolvidos. À medida que o ambiente regulatório continua a evoluir, é possível que surjam formas de transação de moeda virtual transfronteiriças mais conformes e convenientes no futuro.
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Blockwatcher9000
· 07-16 22:16
A política é uma ciência oculta.
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RetiredMiner
· 07-14 04:55
Outra vez a fazer as pessoas de parvas?
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TestnetFreeloader
· 07-14 04:55
Se o risco é alto, é melhor não tocar, realmente pode levar a grandes perdas.
Pagamento transfronteiriço e saída de moeda virtual: riscos de conformidade e perspetivas futuras
Pagamentos transfronteiriços e saídas de moeda virtual: Conformidade e análise de riscos
Recentemente, foi lançada a operação "Cross-Border Payment Pass" entre o continente e Hong Kong, oferecendo um serviço conveniente de remessas de pequeno valor para os residentes de ambas as regiões. Este serviço gerou algumas discussões sobre a saída de moeda virtual. Este artigo irá analisar profundamente a viabilidade e os riscos potenciais de usar o Cross-Border Payment Pass para a saída de moeda virtual.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da China continental e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais de ambos os lados, exigindo que as remessas para o norte (de Hong Kong para a China continental) sejam iniciadas por entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da China continental para Hong Kong) devem ser iniciadas por entidades com identidade da China continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong por dia para o interior da China, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem para Hong Kong seguem um limite de facilitação de compra de moeda de 50.000 dólares americanos por ano.
Atualmente, vários bancos principais da China continental e de Hong Kong já ativaram este serviço. Os usuários podem facilmente realizar transferências transfronteiriças através do aplicativo de banco móvel, e os fundos podem ser creditados instantaneamente.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de várias maneiras:
Lojas OTC presenciais: podem trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas não suportam transferências para contas bancárias na China continental.
Exchanges licenciadas: como OSL, HashKey, etc., mas normalmente exigem que os usuários abram uma conta na bolsa, a identidade de residentes apenas do continente torna difícil atender aos requisitos de abertura de conta.
Empresas de valores mobiliários: como a Victory Securities, Guotai Junan International, entre outras, também enfrentam o problema de residentes do interior do país terem dificuldade em abrir contas.
Para os residentes do continente que não possuem visto de trabalho de Hong Kong ou comprovante de residência, atualmente parece que só podem retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais na retirada de fundos usando pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos através das fronteiras, existem os seguintes problemas ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Restrições de identidade: Transferências para o norte exigem que sejam residentes de Hong Kong a transferir para residentes do continente, e mesmo que residentes do continente tenham um cartão bancário de Hong Kong, é difícil utilizar este sistema para transferir para o continente.
Restrições de uso comercial: O pagamento transfronteiriço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, etc., a negociação de moeda virtual não está incluída.
Conformidade: As instituições participantes devem cumprir as normas de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e monitorar transações suspeitas.
Revisão bancária: Embora atualmente o serviço de pagamentos transfronteiriços não examine rigorosamente o histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, os bancos podem não permitir a liberação de quantias convertidas de moeda virtual.
Portanto, do ponto de vista da conformidade legal, não é recomendável realizar operações de saída de moeda virtual e entrada de fundos através do pagamento transfronteiriço.
Conclusão
Com a gradual clarificação da regulamentação de ativos virtuais em Hong Kong, instituições financeiras tradicionais começam a entrar no campo da moeda virtual. Por exemplo, a Guotai Junan International recebeu recentemente aprovação para prestar serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, gerando discussões no mercado. Esta tendência indica que a moeda virtual está gradualmente ganhando reconhecimento no setor financeiro tradicional.
No entanto, para investidores individuais, ao realizar transações de moeda virtual e transferências de fundos transfronteiriças, é necessário agir com cautela e compreender plenamente as regulamentações e os riscos envolvidos. À medida que o ambiente regulatório continua a evoluir, é possível que surjam formas de transação de moeda virtual transfronteiriças mais conformes e convenientes no futuro.