KYC e eKYC: A importância do AML e CTF nas transações de ativos virtuais
No campo das finanças e das transações de ativos virtuais, o KYC( (Conheça o seu Cliente)) tem mais de 20 anos de história. Muitos grandes bancos internacionais de renome adotaram este processo para a verificação da identidade do cliente e avaliação de riscos.
Para investidores comuns, abrir uma conta e registrar-se pode apenas requerer alguns passos simples. Mas na verdade, conceitos como KYC, eKYC, AML e CTF têm um significado profundo por trás deles.
A essência do KYC
KYC não se trata apenas de coletar informações básicas dos clientes, mas sim de realizar a devida diligência para entender o histórico dos clientes. As instituições financeiras precisam verificar a identidade dos clientes e avaliar os riscos; somente após a conclusão de toda essa série de operações é que a conta pode ser oficialmente aberta.
O objetivo fundamental do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro. As autoridades reguladoras exigem que as instituições financeiras não apenas conheçam a identidade de seus clientes, mas também investiguem se os clientes já estiveram envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro ou têm associações com suspeitos de lavagem de dinheiro. Isso requer o uso de bancos de dados independentes de terceiros para comparação de informações e due diligence.
A emergência do eKYC
O processo tradicional de KYC leva muito tempo, podendo demorar de 3 a 5 dias para ser concluído. Para aumentar a eficiência e reduzir custos, o eKYC(, KYC) digital foi criado. Os usuários só precisam enviar documentos através de um aplicativo móvel, e as instituições utilizam tecnologia de IA para a verificação, o que reduz significativamente o tempo de abertura de conta.
AML e CTF
AML( A legislação anti-lavagem de dinheiro ) exige que as instituições financeiras esclareçam a origem dos fundos dos clientes, revisem o histórico dos clientes e previnam a entrada de fundos ilícitos. CTF( A legislação de combate ao financiamento do terrorismo ) visa prevenir que os fundos sejam direcionados a organizações terroristas. Isso requer a criação e a atualização contínua de bancos de dados relevantes e a coleta e integração de informações de diversas fontes.
KYC no mundo Web3
Embora o Web3 enfatize a descentralização, a intervenção regulatória parece ser inevitável à medida que a indústria avança. O surgimento de algumas plataformas ilegais também expôs a necessidade de regulação. Assim, mesmo que entre em conflito com os princípios do Web3, a conformidade continua a ser um caminho necessário para o desenvolvimento da indústria.
No futuro, poderão surgir soluções KYC baseadas em blockchain, como a emissão de Tokens especiais para endereços de carteira que já completaram o KYC. No entanto, ainda é necessário resolver problemas técnicos, como o roubo de carteiras.
Para empresas de criptomoedas, é necessário buscar um equilíbrio entre conformidade regulatória e experiência do usuário. Aumentar a eficiência do KYC, implementar eKYC e obter reconhecimento regulatório são todas chaves para o desenvolvimento futuro. À medida que a indústria se torna gradualmente mais regulamentada, processos de conformidade como o KYC desempenharão um papel cada vez mais importante no ecossistema Web3.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
15 Curtidas
Recompensa
15
6
Compartilhar
Comentário
0/400
FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = morte da privacidade... bem-vindo à floresta sombria ser
Ver originalResponder0
HashRateHermit
· 07-28 07:49
Sem palavras, a Conformidade é tão complicada assim?
Ver originalResponder0
SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
Estou sem palavras... é tão difícil criar uma conta secundária.
Ver originalResponder0
WalletManager
· 07-25 12:02
A regulação é cada vez mais rigorosa, mas não consegue impedir os profissionais～
Ver originalResponder0
DegenGambler
· 07-25 11:46
Com esse traste, ainda se procura solidão.
Ver originalResponder0
ChainBrain
· 07-25 11:46
Já estamos no mundo crypto há oito anos. Conformidade não importa, é só fazer as pessoas de parvas.
KYC e eKYC: a base da Conformidade AML e CTF nas transações de ativos virtuais
KYC e eKYC: A importância do AML e CTF nas transações de ativos virtuais
No campo das finanças e das transações de ativos virtuais, o KYC( (Conheça o seu Cliente)) tem mais de 20 anos de história. Muitos grandes bancos internacionais de renome adotaram este processo para a verificação da identidade do cliente e avaliação de riscos.
Para investidores comuns, abrir uma conta e registrar-se pode apenas requerer alguns passos simples. Mas na verdade, conceitos como KYC, eKYC, AML e CTF têm um significado profundo por trás deles.
A essência do KYC
KYC não se trata apenas de coletar informações básicas dos clientes, mas sim de realizar a devida diligência para entender o histórico dos clientes. As instituições financeiras precisam verificar a identidade dos clientes e avaliar os riscos; somente após a conclusão de toda essa série de operações é que a conta pode ser oficialmente aberta.
O objetivo fundamental do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro. As autoridades reguladoras exigem que as instituições financeiras não apenas conheçam a identidade de seus clientes, mas também investiguem se os clientes já estiveram envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro ou têm associações com suspeitos de lavagem de dinheiro. Isso requer o uso de bancos de dados independentes de terceiros para comparação de informações e due diligence.
A emergência do eKYC
O processo tradicional de KYC leva muito tempo, podendo demorar de 3 a 5 dias para ser concluído. Para aumentar a eficiência e reduzir custos, o eKYC(, KYC) digital foi criado. Os usuários só precisam enviar documentos através de um aplicativo móvel, e as instituições utilizam tecnologia de IA para a verificação, o que reduz significativamente o tempo de abertura de conta.
AML e CTF
AML( A legislação anti-lavagem de dinheiro ) exige que as instituições financeiras esclareçam a origem dos fundos dos clientes, revisem o histórico dos clientes e previnam a entrada de fundos ilícitos. CTF( A legislação de combate ao financiamento do terrorismo ) visa prevenir que os fundos sejam direcionados a organizações terroristas. Isso requer a criação e a atualização contínua de bancos de dados relevantes e a coleta e integração de informações de diversas fontes.
KYC no mundo Web3
Embora o Web3 enfatize a descentralização, a intervenção regulatória parece ser inevitável à medida que a indústria avança. O surgimento de algumas plataformas ilegais também expôs a necessidade de regulação. Assim, mesmo que entre em conflito com os princípios do Web3, a conformidade continua a ser um caminho necessário para o desenvolvimento da indústria.
No futuro, poderão surgir soluções KYC baseadas em blockchain, como a emissão de Tokens especiais para endereços de carteira que já completaram o KYC. No entanto, ainda é necessário resolver problemas técnicos, como o roubo de carteiras.
Para empresas de criptomoedas, é necessário buscar um equilíbrio entre conformidade regulatória e experiência do usuário. Aumentar a eficiência do KYC, implementar eKYC e obter reconhecimento regulatório são todas chaves para o desenvolvimento futuro. À medida que a indústria se torna gradualmente mais regulamentada, processos de conformidade como o KYC desempenharão um papel cada vez mais importante no ecossistema Web3.