KYCとeKYC:仮想資産取引におけるAMLとCTFの重要性

金融および仮想資産取引の分野において、KYC(顧客を知る)プロセスは20年以上の歴史があります。多くの国際的に有名な大手銀行がこのプロセスを採用して、顧客の身元確認とリスク評価を行っています。

一般の投資家にとって、口座開設と登録は簡単な数ステップで済むかもしれません。しかし実際には、KYC、eKYC、AML、CTFといった概念には深い意味が含まれています。

! 仮想資産取引の熱狂におけるAMLとCTFの嵐:KYCとeKYCは何のためにあるのか?

KYCの本質

KYCは単に顧客の基本情報を収集するだけでなく、より重要なのはデューデリジェンスを行い、顧客の背景情報を理解することです。金融機関は顧客の身元を確認し、リスクを評価する必要があり、この一連の手続きが完了して初めて正式に口座を開設できます。

KYCの基本的な目的は、マネーロンダリング活動を防ぐことです。規制当局は、金融機関に顧客の身元情報を理解するだけでなく、顧客がマネーロンダリング活動に関与したことがあるか、またはマネーロンダリングの疑いのある人物と関連しているかを調査することを求めています。これには、第三者の独立したデータベースを利用して情報の照合とデューデリジェンスを行う必要があります。

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eKYCの登場

従来のKYCプロセスは時間がかかり、完了するまでに3〜5日を要する可能性があります。効率を向上させ、コストを削減するために、eKYC(電子化KYC)が登場しました。ユーザーは携帯アプリを通じて資料を提出するだけで、機関はAI技術を利用して審査と検証を行い、口座開設の時間を大幅に短縮しました。

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AMLとCTF

AML(マネーロンダリング)は、金融機関に顧客の資金の出所を明確にし、顧客の背景を審査し、不正資金の流入を防ぐことを要求します。CTF(テロ資金供与)は、資金がテロ組織に流れるのを防ぐことを目的としています。これには、関連するデータベースを構築し、常に更新し、さまざまな情報を収集・統合する必要があります。

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Web3の世界におけるKYC

Web3は去中心化を強調していますが、業界の発展に伴い、規制の介入は避けられないようです。一部の不法なプラットフォームの出現は、規制の必要性を浮き彫りにしました。そのため、Web3の理念と矛盾することがあっても、コンプライアンスは業界の発展にとって避けられない道です。

将来的には、KYCソリューションに基づくブロックチェーンが登場する可能性があり、KYCを完了したウォレットアドレスに特別なトークンを発行することがあります。しかし、ウォレットの盗用などの技術的な課題を解決する必要があります。

暗号通貨企業にとって、規制遵守とユーザー体験のバランスを求める必要があります。KYCの効率を向上させ、eKYCを実現し、規制の承認を得ることは、今後の発展の鍵となります。業界が徐々に規範化されるにつれて、KYCなどのコンプライアンスプロセスはWeb3エコシステムでますます重要な役割を果たすことでしょう。

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