バイタルマネー投資の紛争における法的境界：民事紛争と詐欺犯罪の区別

はじめに

2021年に関連する規制政策が出た後、我が国のバイタルマネーに対する態度は明確になりつつある：市民の投資を禁止していないが、法的保護は提供せず、リスクは自己責任である。バイタルマネーは法定通貨とは見なされず、市場で流通すべきではない。このため、司法実務において、バイタルマネーに関連する紛争の処理が複雑になっている。民事の立件が難しくなり、刑事の立件の証明基準は非常に高い。

しかし、司法当局は主流のバイタルマネーの財産属性に対する認識が高まっています。時には、純粋な投資紛争が刑事事件として扱われる極端な状況も発生しています。したがって、「民事紛争」と「刑事犯罪」の境界を明確に区別することが非常に重要です。本稿では、具体的なケースを通じてこの問題を深く分析します。

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I. 事件の概要

広東省佛山市中院の公開判決書（（2024）粤06刑終300号）は、典型的なケースを明らかにしています。2022年5月から6月の間に、被告人の葉某某は虚構の投資プロジェクトを通じて、高額なリターンを約束し、複数の被害者を誘導して投資を行わせ、合計で250万元の価値（50万元相当のUSDTを含む）に達しました。

葉某某は資金を得た後、大部分を個人消費と借金返済に使用した。利息の支払いと元本の返還ができなくなったとき、被害者が報告した。裁判所は審理の結果、葉某某が詐欺罪を構成すると認定し、一審で懲役11年の判決を下し、二審で原判決を維持した。

被告人及びその弁護人は、これは民間の貸付関係であり、50万元相当のバイタルマネーを受け取ったことを証明する十分な証拠がないと主張した。しかし、これらの見解は裁判所に採用されなかった。

二、"民事紛争"から"刑事詐欺"へ：認定の基準は何ですか？

"民事紛争"と"刑事詐欺"を区別する鍵は、行為者が不法占有の主観的故意を持っているかどうか、そして客観的に欺瞞行為を実施したかどうかにあります。

本件において、裁判所が葉某某が詐欺罪を構成すると認定した主な根拠には以下が含まれます：

1. 被告人は一部の投資資金を借金返済に使用したことを認めています。
2. 一部の資金は個人の貸し出しやバイタルマネーへの投資に使用されました。
3. 100万元の投資金を受け取った翌日には、メルセデス・ベンツのセダンを購入する。
4. 投資資金を受け取る時に既に外債があり、不動産はありません。
5. 月収が車のローンを支払うには不足しており、収支が合わない。
6. 偽のバイタルマネー送金記録を作成して被害者を欺き、事件発生前に積極的に返済しなかった。

これらの要因が組み合わさることで、裁判所の判決を支持するのに十分です。被告が真実の投資の証拠を提供できない限り、反論するのは難しいです。

三、裁判所の認定：バイタルマネーは詐欺の対象として使用できる

本件において、裁判所は50万元のUSDTを詐欺の対象として認めました。弁護人がバイタルマネーを受け取ったことを証明できないと疑問を呈したにもかかわらず、裁判所は以下の理由に基づいて事実を認定しました：

1. WeChatのチャット履歴は、被告がUSDTを受け取ったことを確認したことを示しています。
2. 被告は記録の中でバイタルマネーを受け取ったことを認めた。

裁判所は、バイタルマネーが管理の可能性、移転の可能性、及び価値を持つことを認め、詐欺罪の犯罪対象となることができると考えています。

四、実務判断：投資者は騙された、必ず詐欺ですか？

すべての投資損失が詐欺犯罪を構成するわけではありません。司法実務において、詐欺罪を構成するかどうかを判断する際には、通常以下の要素が考慮されます：

1. 行為者は"不法占有の目的"を持っていますか？
2. 虚偽の事実または真実を隠す行為は存在しますか？
3. 被害者は「誤解に基づいて財産を処分した」か？
4. 資金の流れと用途は本物で合法ですか？

これらの基準は、実際のビジネスの失敗と故意の詐欺行為を区別するのに役立ちます。

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V. まとめ

バイタルマネー投資分野には機会とリスクが共存しています。司法実務から見ると、関連する紛争は「民事と刑事が交錯する」複雑な傾向を示しています。投資家にとっては、警戒を強め、慎重に決定を下し、「内部情報」や「必ず儲かる」などの言葉を軽信しないようにすべきです。

損失を被った場合は、冷静に権利保護の手段を評価し、具体的な状況に応じて民事訴訟または刑事告訴を選択する必要があります。規範の中で発展することで、技術の進歩と法の保障のバランスを実現することができます。