DeFAI: Bagaimana AI Melepaskan Potensi Keuangan Desentralisasi?
Keuangan Desentralisasi(DeFi) telah menjadi pilar inti dari ekosistem kripto sejak cepat berkembang pada tahun 2020. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, hal ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna berpengalaman pun kesulitan untuk menavigasi banyaknya rantai, aset, dan protokol.
Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas di tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berbasis agen di tahun 2024. Perubahan ini telah melahirkan Keuangan Desentralisasi AI (DeFAI)—sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimasi modal.
Keuangan Desentralisasi melintasi beberapa lapisan. Blockchain adalah lapisan dasar, dan agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk melakukan transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis di rantai. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Terakhir, kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi yang didorong oleh AI yang khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimal tata kelola di rantai.
Seiring dengan berkembangnya ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:
1. Tingkat Abstraksi
Protokol semacam ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna seperti ChatGPT untuk Keuangan Desentralisasi, memungkinkan pengguna untuk memasukkan petunjuk yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa blockchain dan dApp, serta melaksanakan niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.
Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini meliputi:
Secara otomatis mengeksekusi take profit/stop loss berdasarkan persentase ukuran posisi
Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjaman, mentransfernya lintas rantai ke Solana, menukar SOL, dan menyediakan likuiditas di DEX—protokol lapisan abstrak hanya perlu satu langkah untuk menyelesaikan operasi.
2. Agen Perdagangan Mandiri
Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strategi mereka berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:
Menganalisis data untuk terus memperbaiki strategi
Memprediksi pergerakan pasar untuk membuat keputusan bullish/bearish yang lebih baik
Eksekusi strategi DeFi yang kompleks seperti trading dasar
3. DApps yang Didukung AI
Keuangan Desentralisasi dApp menyediakan fungsi pinjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara berikut:
Mengoptimalkan pasokan likuiditas dengan menyeimbangkan posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
Memindai token untuk mendeteksi potensi rug atau honeypot guna mengidentifikasi risiko
Tantangan Utama
Protokol-protokol teratas yang dibangun di atas lapisan-lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:
Protokol ini bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan perdagangan, atau perdagangan yang tidak menguntungkan.
Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat volatil. Agen harus menerima pelatihan dari kumpulan data yang beragam dan berkualitas tinggi untuk tetap efektif.
Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.
Protokol yang berbasis pada kategori ini telah diterima dengan baik di pasar. Namun, untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil terbaik, mereka harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda, agar produk mereka dapat ditingkatkan ke level yang baru.
Lapisan Data——Memberikan Daya pada Kecerdasan DeFAI
Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat bekerja secara efektif di DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi perdagangan dan pendapatan memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mendistribusikan ulang sumber daya.
Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk melakukan analisis prediksi perilaku harga di masa depan dengan lebih baik, memberikan saran untuk perdagangan, agar sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual pada aset tertentu.
Blockchain Agen AI Paling Diperhatikan
Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, sebuah blockchain juga memposisikan dirinya sebagai blockchain full-stack untuk membangun masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini menerapkan sebuah terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, untuk melakukan transaksi on-chain berdasarkan prompt pengguna, dan akan segera dibuka untuk staker token.
Selain itu, blockchain ini juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen. Mereka telah melakukan upaya besar untuk mengintegrasikan beberapa protokol ke dalam ekosistemnya, dan seiring dengan pengembangan lebih banyak agen dan pelaksanaan transaksi, blockchain ini berkembang pesat.
Langkah-langkah ini dilakukan saat mereka meningkatkan jaringan dengan AI, yang paling mencolok adalah melengkapi blockchain mereka dengan penyortir AI. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI untuk transaksi sebelum eksekusi, transaksi berisiko tinggi dapat dihentikan dan diaudit sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di atas rantai. Sebagai L2 dari suatu super chain, blockchain ini berada di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi terbaik.
Langkah Selanjutnya DeFAI
Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Misalnya:
Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kurang memiliki kemampuan prediksi.
AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kekurangan eksekusi perdagangan yang independen
dApp yang didorong oleh AI dapat menangani vault atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif.
Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang dalam mengenai aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan lain-lain, sambil menghasilkan data sintetik yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, serta menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token di kategori tertentu ( seperti agen AI, DeSci, dan lain-lain ), atau fluktuasi token di media sosial.
Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menggenerasi dan mengeksekusi strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Seiring kematangan sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan pedagang DeFi bergantung pada agen AI untuk secara mandiri mengevaluasi, memprediksi, dan mengeksekusi strategi keuangan dengan intervensi manusia yang minimal.
Pemikiran Terakhir
Mengingat penurunan drastis dalam token dan kerangka kerja AI, beberapa orang mungkin berpikir bahwa DeFAI hanyalah fenomena sementara. Namun, DeFAI masih berada pada tahap awal, dan potensi agen AI untuk meningkatkan kegunaan dan kinerja Keuangan Desentralisasi tidak dapat disangkal.
Kunci untuk melepaskan potensi ini terletak pada pengambilan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan memperbaiki prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, dan protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data bagi keputusan agen.
Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, dan pengguna harus mempercayakan dana mereka kepadanya. Oleh karena itu, pengembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas proses agen. Protokol yang mengintegrasikan TEE, FHE, atau bahkan bukti nol dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga mewujudkan kepercayaan terhadap otonomi.
Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang kuat, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh penerapan yang luas.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
HypotheticalLiquidator
· 08-08 15:27
Jangan cari saya jika ambang batas risiko sudah hancur.
Lihat AsliBalas0
MeltdownSurvivalist
· 08-07 04:38
Cuma ini? Apakah AI masih bisa membantumu buy the dip?
Lihat AsliBalas0
ImpermanentTherapist
· 08-07 04:37
Kapan saya bisa mengompensasi Kerugian Impermanen saya?
Lihat AsliBalas0
CoffeeOnChain
· 08-07 04:28
dunia kripto para suckers sudah bermain AI
Lihat AsliBalas0
MintMaster
· 08-07 04:21
Bermain tumpukan ai secara membabi buta? Bermain dengan bunga
DeFAI: Bagaimana AI Mendorong Inovasi dan Peningkatan Efisiensi dalam Keuangan Desentralisasi
DeFAI: Bagaimana AI Melepaskan Potensi Keuangan Desentralisasi?
Keuangan Desentralisasi(DeFi) telah menjadi pilar inti dari ekosistem kripto sejak cepat berkembang pada tahun 2020. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, hal ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna berpengalaman pun kesulitan untuk menavigasi banyaknya rantai, aset, dan protokol.
Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas di tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berbasis agen di tahun 2024. Perubahan ini telah melahirkan Keuangan Desentralisasi AI (DeFAI)—sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimasi modal.
Keuangan Desentralisasi melintasi beberapa lapisan. Blockchain adalah lapisan dasar, dan agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk melakukan transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis di rantai. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Terakhir, kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi yang didorong oleh AI yang khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimal tata kelola di rantai.
Seiring dengan berkembangnya ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:
1. Tingkat Abstraksi
Protokol semacam ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna seperti ChatGPT untuk Keuangan Desentralisasi, memungkinkan pengguna untuk memasukkan petunjuk yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa blockchain dan dApp, serta melaksanakan niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.
Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini meliputi:
Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjaman, mentransfernya lintas rantai ke Solana, menukar SOL, dan menyediakan likuiditas di DEX—protokol lapisan abstrak hanya perlu satu langkah untuk menyelesaikan operasi.
2. Agen Perdagangan Mandiri
Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strategi mereka berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:
3. DApps yang Didukung AI
Keuangan Desentralisasi dApp menyediakan fungsi pinjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara berikut:
Tantangan Utama
Protokol-protokol teratas yang dibangun di atas lapisan-lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:
Protokol ini bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan perdagangan, atau perdagangan yang tidak menguntungkan.
Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat volatil. Agen harus menerima pelatihan dari kumpulan data yang beragam dan berkualitas tinggi untuk tetap efektif.
Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.
Protokol yang berbasis pada kategori ini telah diterima dengan baik di pasar. Namun, untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil terbaik, mereka harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda, agar produk mereka dapat ditingkatkan ke level yang baru.
Lapisan Data——Memberikan Daya pada Kecerdasan DeFAI
Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat bekerja secara efektif di DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi perdagangan dan pendapatan memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mendistribusikan ulang sumber daya.
Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk melakukan analisis prediksi perilaku harga di masa depan dengan lebih baik, memberikan saran untuk perdagangan, agar sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual pada aset tertentu.
Blockchain Agen AI Paling Diperhatikan
Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, sebuah blockchain juga memposisikan dirinya sebagai blockchain full-stack untuk membangun masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini menerapkan sebuah terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, untuk melakukan transaksi on-chain berdasarkan prompt pengguna, dan akan segera dibuka untuk staker token.
Selain itu, blockchain ini juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen. Mereka telah melakukan upaya besar untuk mengintegrasikan beberapa protokol ke dalam ekosistemnya, dan seiring dengan pengembangan lebih banyak agen dan pelaksanaan transaksi, blockchain ini berkembang pesat.
Langkah-langkah ini dilakukan saat mereka meningkatkan jaringan dengan AI, yang paling mencolok adalah melengkapi blockchain mereka dengan penyortir AI. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI untuk transaksi sebelum eksekusi, transaksi berisiko tinggi dapat dihentikan dan diaudit sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di atas rantai. Sebagai L2 dari suatu super chain, blockchain ini berada di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi terbaik.
Langkah Selanjutnya DeFAI
Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Misalnya:
Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kurang memiliki kemampuan prediksi.
AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kekurangan eksekusi perdagangan yang independen
dApp yang didorong oleh AI dapat menangani vault atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif.
Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang dalam mengenai aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan lain-lain, sambil menghasilkan data sintetik yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, serta menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token di kategori tertentu ( seperti agen AI, DeSci, dan lain-lain ), atau fluktuasi token di media sosial.
Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menggenerasi dan mengeksekusi strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Seiring kematangan sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan pedagang DeFi bergantung pada agen AI untuk secara mandiri mengevaluasi, memprediksi, dan mengeksekusi strategi keuangan dengan intervensi manusia yang minimal.
Pemikiran Terakhir
Mengingat penurunan drastis dalam token dan kerangka kerja AI, beberapa orang mungkin berpikir bahwa DeFAI hanyalah fenomena sementara. Namun, DeFAI masih berada pada tahap awal, dan potensi agen AI untuk meningkatkan kegunaan dan kinerja Keuangan Desentralisasi tidak dapat disangkal.
Kunci untuk melepaskan potensi ini terletak pada pengambilan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan memperbaiki prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, dan protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data bagi keputusan agen.
Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, dan pengguna harus mempercayakan dana mereka kepadanya. Oleh karena itu, pengembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas proses agen. Protokol yang mengintegrasikan TEE, FHE, atau bahkan bukti nol dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga mewujudkan kepercayaan terhadap otonomi.
Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang kuat, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh penerapan yang luas.