Investasi Lindung Nilai: Empat Strategi Pendapatan Stabil Koin Berisiko Rendah di Masa Ketidakpastian
Pada April 2025, pasar keuangan global bergejolak hebat akibat kebijakan tarif Trump. Ia mengumumkan pemberlakuan "tarif timbal balik" terhadap mitra dagang utama, menetapkan tarif dasar 10% dan meningkatkan tarif untuk negara tertentu. Kebijakan ini memicu reaksi kuat di pasar, dengan nilai pasar S&P 500 menguap sebesar 5,8 triliun dolar AS dalam waktu hanya empat hari, mencatat kerugian mingguan terbesar sejak 1950-an. Harga Bitcoin berfluktuasi antara 80.000 hingga 90.000 dolar.
Ketua Federal Reserve Powell menyatakan bahwa tarif dapat mendorong inflasi dan menekan pertumbuhan, tetapi Federal Reserve tidak akan campur tangan di pasar dengan pemotongan suku bunga, kebijakan berfokus pada data jangka panjang. Goldman Sachs dan JPMorgan masing-masing menaikkan probabilitas resesi ekonomi AS menjadi 20% dan 45%. Dalam lingkungan pasar yang tidak pasti ini, bagaimana para investor harus merespons? Artikel ini akan memperkenalkan empat produk pendapatan risiko rendah berbasis stablecoin untuk referensi.
Perhatian: Artikel ini hanya untuk referensi, tidak merupakan saran investasi, investor harus melakukan penelitian sendiri dan menanggung risiko.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Metode operasi: Hubungkan dompet melalui platform Spark, pilih produk Savings USDC, dan setorkan USDC.
Sumber Pendapatan: Pendapatan dari menyimpan USDC berasal dari suku bunga tabungan Sky (SSR), yang dihasilkan dari biaya pinjaman yang dijamin dengan cryptocurrency, investasi obligasi pemerintah AS, dan penyediaan likuiditas kepada SparkLend dan lainnya. USDC ditukar 1:1 menjadi USDS yang disimpan dalam brankas SSR untuk mendapatkan pendapatan, nilai token sUSDC meningkat seiring akumulasi pendapatan.
Penilaian risiko: Rendah. Stabilitas USDC tinggi, Spark telah melalui beberapa audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, perlu diingat potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Cara Operasi: Akses situs resmi Berachain, masuk ke BeraHub, sambungkan dompet yang kompatibel, di halaman Pools pilih kolam BYUSD/HONEY, setorkan kedua jenis koin untuk menyediakan likuiditas. Setelah mendapatkan token LP, dapat dipertaruhkan ke dalam reward vault untuk mendapatkan BGT.
Sumber pendapatan: terutama berasal dari hadiah BGT ( 3,41% APR ) dan biaya transaksi di dalam kolam ( 0,01% APR ). BGT adalah token pemerintahan non-transferable dari Berachain, dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan berbagi pendapatan biaya dari dApp inti.
Penilaian risiko: rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY adalah stablecoin, risiko fluktuasi harga rendah; Mekanisme PoL Berachain telah diaudit, risiko kontrak pintar relatif rendah. Namun, hadiah BGT mungkin berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
3. Penyediaan Likuiditas Uniswap V4 USDC-USDT0
Cara Operasi: Menghubungkan dompet melalui platform Merkl, menyetor USDC atau USDT ke produk "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0".
Sumber pendapatan: insentif token UNI.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. Kolam USDC/USDT adalah pasangan stablecoin, risiko fluktuasi harga rendah, tetapi perlu diperhatikan risiko kontrak pintar dan kemungkinan penurunan hasil setelah periode insentif berakhir.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Metode operasi: kunjungi situs resmi Echelon Market, sambungkan dompet yang kompatibel dengan Aptos, pilih kolam USDC di halaman Markets, dan setorkan USDC untuk berpartisipasi dalam penyediaan.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (5.35%) dan hadiah thAPT dari Thala (3.66%). thAPT adalah sertifikat deposito Thala, dicetak dan ditukarkan 1:1 dengan APT.
Evaluasi risiko: rendah hingga menengah. Stabilitas USDC tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT terhadap imbal hasil.
Ringkasan
Tabel di bawah ini diurutkan dari yang terbesar ke terkecil berdasarkan TVL, hanya untuk referensi:
| Produk | Rantai | APY | TVL |
|------|-----|-----|-----|
| Spark Saving USDC | Ethereum | 4,27% | 13,85 miliar dolar |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42% | 4,54 juta dolar |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 14.18% | 1.74 juta dolar |
| Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 1320 juta dolar |
Dalam situasi ketidakpastian pasar yang meningkat, produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin ini dapat memberikan pelabur tempat berlindung yang relatif aman. Namun, pelabur tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi risiko dan membuat pilihan yang bijak sesuai dengan keadaan mereka.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
6
Bagikan
Komentar
0/400
WhaleWatcher
· 9jam yang lalu
Tetap stablecoin yang paling dapat diandalkan
Lihat AsliBalas0
FastLeaver
· 08-06 14:22
Trump benar-benar bisa membuat masalah
Lihat AsliBalas0
AirdropF5Bro
· 08-06 14:21
Memberi koin ada tidak
Lihat AsliBalas0
StableGeniusDegen
· 08-06 14:15
bull run kecil melihat stablecoin Bear Market sangat wangi
Strategi Lindung Nilai Empat Stablecoin di Tengah Gejolak Pasar Global
Investasi Lindung Nilai: Empat Strategi Pendapatan Stabil Koin Berisiko Rendah di Masa Ketidakpastian
Pada April 2025, pasar keuangan global bergejolak hebat akibat kebijakan tarif Trump. Ia mengumumkan pemberlakuan "tarif timbal balik" terhadap mitra dagang utama, menetapkan tarif dasar 10% dan meningkatkan tarif untuk negara tertentu. Kebijakan ini memicu reaksi kuat di pasar, dengan nilai pasar S&P 500 menguap sebesar 5,8 triliun dolar AS dalam waktu hanya empat hari, mencatat kerugian mingguan terbesar sejak 1950-an. Harga Bitcoin berfluktuasi antara 80.000 hingga 90.000 dolar.
Ketua Federal Reserve Powell menyatakan bahwa tarif dapat mendorong inflasi dan menekan pertumbuhan, tetapi Federal Reserve tidak akan campur tangan di pasar dengan pemotongan suku bunga, kebijakan berfokus pada data jangka panjang. Goldman Sachs dan JPMorgan masing-masing menaikkan probabilitas resesi ekonomi AS menjadi 20% dan 45%. Dalam lingkungan pasar yang tidak pasti ini, bagaimana para investor harus merespons? Artikel ini akan memperkenalkan empat produk pendapatan risiko rendah berbasis stablecoin untuk referensi.
Perhatian: Artikel ini hanya untuk referensi, tidak merupakan saran investasi, investor harus melakukan penelitian sendiri dan menanggung risiko.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Metode operasi: Hubungkan dompet melalui platform Spark, pilih produk Savings USDC, dan setorkan USDC.
Sumber Pendapatan: Pendapatan dari menyimpan USDC berasal dari suku bunga tabungan Sky (SSR), yang dihasilkan dari biaya pinjaman yang dijamin dengan cryptocurrency, investasi obligasi pemerintah AS, dan penyediaan likuiditas kepada SparkLend dan lainnya. USDC ditukar 1:1 menjadi USDS yang disimpan dalam brankas SSR untuk mendapatkan pendapatan, nilai token sUSDC meningkat seiring akumulasi pendapatan.
Penilaian risiko: Rendah. Stabilitas USDC tinggi, Spark telah melalui beberapa audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, perlu diingat potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Cara Operasi: Akses situs resmi Berachain, masuk ke BeraHub, sambungkan dompet yang kompatibel, di halaman Pools pilih kolam BYUSD/HONEY, setorkan kedua jenis koin untuk menyediakan likuiditas. Setelah mendapatkan token LP, dapat dipertaruhkan ke dalam reward vault untuk mendapatkan BGT.
Sumber pendapatan: terutama berasal dari hadiah BGT ( 3,41% APR ) dan biaya transaksi di dalam kolam ( 0,01% APR ). BGT adalah token pemerintahan non-transferable dari Berachain, dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan berbagi pendapatan biaya dari dApp inti.
Penilaian risiko: rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY adalah stablecoin, risiko fluktuasi harga rendah; Mekanisme PoL Berachain telah diaudit, risiko kontrak pintar relatif rendah. Namun, hadiah BGT mungkin berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
3. Penyediaan Likuiditas Uniswap V4 USDC-USDT0
Cara Operasi: Menghubungkan dompet melalui platform Merkl, menyetor USDC atau USDT ke produk "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0".
Sumber pendapatan: insentif token UNI.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. Kolam USDC/USDT adalah pasangan stablecoin, risiko fluktuasi harga rendah, tetapi perlu diperhatikan risiko kontrak pintar dan kemungkinan penurunan hasil setelah periode insentif berakhir.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Metode operasi: kunjungi situs resmi Echelon Market, sambungkan dompet yang kompatibel dengan Aptos, pilih kolam USDC di halaman Markets, dan setorkan USDC untuk berpartisipasi dalam penyediaan.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (5.35%) dan hadiah thAPT dari Thala (3.66%). thAPT adalah sertifikat deposito Thala, dicetak dan ditukarkan 1:1 dengan APT.
Evaluasi risiko: rendah hingga menengah. Stabilitas USDC tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT terhadap imbal hasil.
Ringkasan
Tabel di bawah ini diurutkan dari yang terbesar ke terkecil berdasarkan TVL, hanya untuk referensi:
| Produk | Rantai | APY | TVL | |------|-----|-----|-----| | Spark Saving USDC | Ethereum | 4,27% | 13,85 miliar dolar | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42% | 4,54 juta dolar | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 14.18% | 1.74 juta dolar | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 1320 juta dolar |
Dalam situasi ketidakpastian pasar yang meningkat, produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin ini dapat memberikan pelabur tempat berlindung yang relatif aman. Namun, pelabur tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi risiko dan membuat pilihan yang bijak sesuai dengan keadaan mereka.