KYC dan eKYC: Pentingnya AML dan CTF dalam Perdagangan Aset Virtual
Dalam bidang keuangan dan perdagangan aset virtual, proses KYC( Kenali Pelanggan Anda) telah ada selama lebih dari 20 tahun. Banyak bank besar yang terkenal secara internasional telah mengadopsi proses ini untuk verifikasi identitas pelanggan dan penilaian risiko.
Bagi investor biasa, membuka rekening dan mendaftar mungkin hanya memerlukan beberapa langkah sederhana. Namun sebenarnya, KYC, eKYC, AML, dan CTF mengandung makna yang dalam di balik konsep-konsep ini.
Esensi KYC
KYC bukan hanya mengumpulkan informasi dasar pelanggan, tetapi yang lebih penting adalah melakukan uji tuntas untuk memahami latar belakang pelanggan. Lembaga keuangan perlu memverifikasi identitas pelanggan dan menilai risiko, setelah serangkaian operasi ini selesai baru bisa membuka akun secara resmi.
Tujuan utama KYC adalah untuk mencegah aktivitas pencucian uang. Regulator mengharuskan lembaga keuangan tidak hanya untuk memahami informasi identitas pelanggan, tetapi juga untuk menyelidiki apakah pelanggan pernah terlibat dalam aktivitas pencucian uang atau memiliki hubungan dengan tersangka pencucian uang. Ini memerlukan penggunaan basis data independen pihak ketiga untuk perbandingan informasi dan due diligence.
Munculnya eKYC
Proses KYC tradisional memakan waktu cukup lama, mungkin memerlukan 3-5 hari untuk diselesaikan. Untuk meningkatkan efisiensi dan mengurangi biaya, eKYC( KYC elektronik) lahir. Pengguna hanya perlu mengirimkan informasi melalui aplikasi ponsel, lembaga menggunakan teknologi AI untuk melakukan verifikasi, yang secara signifikan memperpendek waktu pembukaan akun.
AML dan CTF
AML( anti pencucian uang ) mengharuskan lembaga keuangan untuk menjelaskan sumber dana pelanggan, memeriksa latar belakang pelanggan, dan mencegah aliran dana ilegal. CTF( pembiayaan terorisme ) bertujuan untuk mencegah dana mengalir ke organisasi teroris. Ini memerlukan pembentukan dan pembaruan terus-menerus basis data terkait, mengumpulkan dan mengintegrasikan informasi dari berbagai sumber.
KYC di Dunia Web3
Meskipun Web3 menekankan desentralisasi, intervensi regulasi tampaknya tidak terhindarkan seiring dengan perkembangan industri. Munculnya beberapa platform ilegal juga mengungkapkan kebutuhan akan regulasi. Oleh karena itu, meskipun bertentangan dengan ideologi Web3, kepatuhan tetap menjadi jalan yang harus dilalui untuk perkembangan industri.
Mungkin akan ada solusi KYC berbasis blockchain di masa depan, seperti memberikan Token khusus untuk alamat dompet yang telah menyelesaikan KYC. Namun, tantangan teknis seperti pencurian dompet masih perlu diatasi.
Bagi perusahaan cryptocurrency, perlu mencari keseimbangan antara kepatuhan regulasi dan pengalaman pengguna. Meningkatkan efisiensi KYC, menerapkan eKYC, dan mendapatkan pengakuan regulasi adalah kunci pengembangan di masa depan. Seiring dengan semakin teraturnya industri, proses kepatuhan seperti KYC akan memainkan peran yang semakin penting dalam ekosistem Web3.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
6
Bagikan
Komentar
0/400
FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = kematian privasi... selamat datang di hutan gelap ser
Lihat AsliBalas0
HashRateHermit
· 07-28 07:49
Tidak ada kata, apakah kepatuhan begitu merepotkan?
Lihat AsliBalas0
SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
Susah banget bikin akun alternatif... bingung.
Lihat AsliBalas0
WalletManager
· 07-25 12:02
Regulasi yang semakin ketat tidak bisa menghentikan para profesional ～
Lihat AsliBalas0
DegenGambler
· 07-25 11:46
Hanya barang jelek ini, masih mencari kesepian.
Lihat AsliBalas0
ChainBrain
· 07-25 11:46
Kami sudah menjalani dunia kripto selama delapan tahun. Kepatuhan tidak masalah, ini hanya murni bermain orang untuk suckers.
KYC dan eKYC: Fondasi kepatuhan AML dan CTF dalam perdagangan aset virtual
KYC dan eKYC: Pentingnya AML dan CTF dalam Perdagangan Aset Virtual
Dalam bidang keuangan dan perdagangan aset virtual, proses KYC( Kenali Pelanggan Anda) telah ada selama lebih dari 20 tahun. Banyak bank besar yang terkenal secara internasional telah mengadopsi proses ini untuk verifikasi identitas pelanggan dan penilaian risiko.
Bagi investor biasa, membuka rekening dan mendaftar mungkin hanya memerlukan beberapa langkah sederhana. Namun sebenarnya, KYC, eKYC, AML, dan CTF mengandung makna yang dalam di balik konsep-konsep ini.
Esensi KYC
KYC bukan hanya mengumpulkan informasi dasar pelanggan, tetapi yang lebih penting adalah melakukan uji tuntas untuk memahami latar belakang pelanggan. Lembaga keuangan perlu memverifikasi identitas pelanggan dan menilai risiko, setelah serangkaian operasi ini selesai baru bisa membuka akun secara resmi.
Tujuan utama KYC adalah untuk mencegah aktivitas pencucian uang. Regulator mengharuskan lembaga keuangan tidak hanya untuk memahami informasi identitas pelanggan, tetapi juga untuk menyelidiki apakah pelanggan pernah terlibat dalam aktivitas pencucian uang atau memiliki hubungan dengan tersangka pencucian uang. Ini memerlukan penggunaan basis data independen pihak ketiga untuk perbandingan informasi dan due diligence.
Munculnya eKYC
Proses KYC tradisional memakan waktu cukup lama, mungkin memerlukan 3-5 hari untuk diselesaikan. Untuk meningkatkan efisiensi dan mengurangi biaya, eKYC( KYC elektronik) lahir. Pengguna hanya perlu mengirimkan informasi melalui aplikasi ponsel, lembaga menggunakan teknologi AI untuk melakukan verifikasi, yang secara signifikan memperpendek waktu pembukaan akun.
AML dan CTF
AML( anti pencucian uang ) mengharuskan lembaga keuangan untuk menjelaskan sumber dana pelanggan, memeriksa latar belakang pelanggan, dan mencegah aliran dana ilegal. CTF( pembiayaan terorisme ) bertujuan untuk mencegah dana mengalir ke organisasi teroris. Ini memerlukan pembentukan dan pembaruan terus-menerus basis data terkait, mengumpulkan dan mengintegrasikan informasi dari berbagai sumber.
KYC di Dunia Web3
Meskipun Web3 menekankan desentralisasi, intervensi regulasi tampaknya tidak terhindarkan seiring dengan perkembangan industri. Munculnya beberapa platform ilegal juga mengungkapkan kebutuhan akan regulasi. Oleh karena itu, meskipun bertentangan dengan ideologi Web3, kepatuhan tetap menjadi jalan yang harus dilalui untuk perkembangan industri.
Mungkin akan ada solusi KYC berbasis blockchain di masa depan, seperti memberikan Token khusus untuk alamat dompet yang telah menyelesaikan KYC. Namun, tantangan teknis seperti pencurian dompet masih perlu diatasi.
Bagi perusahaan cryptocurrency, perlu mencari keseimbangan antara kepatuhan regulasi dan pengalaman pengguna. Meningkatkan efisiensi KYC, menerapkan eKYC, dan mendapatkan pengakuan regulasi adalah kunci pengembangan di masa depan. Seiring dengan semakin teraturnya industri, proses kepatuhan seperti KYC akan memainkan peran yang semakin penting dalam ekosistem Web3.