Block Inc., perusahaan induk Cash App yang dipimpin oleh Jack Dorsey, Pendiri dan mantan CEO X ( yang sebelumnya dikenal sebagai Twitter) telah didenda $40 juta oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) karena kekurangan signifikan dalam program anti-pencucian uang (AML) dan kepatuhan yang terkait dengan operasi mata uang virtualnya.
Sanksi, yang diumumkan pada 10 April 2025, mengikuti temuan bahwa sistem Blok gagal memenuhi standar AML negara, mengekspos kerentanan yang seharusnya dapat dicegah dengan pengawasan yang memadai.
Kepala NYDFS Adrienne Harris menekankan bahwa lembaga keuangan – baik yang tradisional maupun platform cryptocurrency yang baru muncul – harus menyelaraskan program kepatuhan mereka dengan pertumbuhan mereka:
“Semua lembaga keuangan, baik perusahaan layanan keuangan tradisional maupun platform cryptocurrency yang sedang berkembang, harus mematuhi standar yang ketat yang melindungi konsumen dan integritas sistem keuangan.”
Selain membayar denda dalam waktu 10 hari, Blok akan ditempatkan di bawah pengawasan pemantau independen selama 12 bulan. Selama waktu itu, perusahaan harus memperbaiki:
Protokol AML
Penyaringan sanksi, dan
Sistem pemantauan transaksi
Kekurangan dalam pengawasan transaksi Bitcoin
Perintah Persetujuan mengungkapkan bahwa Blok gagal mematuhi standar negara untuk memantau transaksi aset digital. NYDFS menemukan bahwa sistem kepatuhan perusahaan gagal menandai transaksi Bitcoin yang terkait dengan dompet yang berhubungan dengan aktivitas ilegal atau yang dikenakan sanksi – kecuali jika ambang batas tertentu terlampaui.
Secara khusus, transaksi yang melibatkan dompet dengan paparan di bawah 1% terhadap dompet yang terkait dengan teroris tidak memicu peringatan, dan transfer ke dompet tersebut hanya diblokir setelah paparan melebihi 10%. Regulator menyatakan bahwa pendekatan berbasis ambang batas ini melanggar harapan yang menuntut kepatuhan berbasis risiko yang proaktif.
Otoritas menekankan bahwa bahkan interaksi minimal dengan dompet berisiko tinggi memerlukan justifikasi yang kuat. Tanpa itu, Blok gagal memenuhi kewajibannya di bawah undang-undang kejahatan keuangan negara dan federal.
Kekhawatiran terhadap mixer dan penumpukan peringatan
Regulator juga menyoroti perlakuan Block terhadap transaksi mixer kripto - alat yang menyembunyikan asal dan tujuan dana, yang umum digunakan dalam keuangan ilegal. Meskipun sifatnya yang berisiko tinggi, Block terus mengkategorikan transaksi ini sebagai hanya ‘risiko sedang’, mengabaikan pedoman regulasi yang berulang.
NYDFS lebih lanjut mengkritik ketidakmampuan Blok untuk mengikuti volume alert transaksi. Antara 2018 dan 2020, tumpukan alert yang belum terselesaikan perusahaan melonjak dari 18.000 menjadi lebih dari 169.000. Lonjakan ini mencerminkan kegagalan Blok untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya sejalan dengan pertumbuhan pesat Cash App.
Dalam beberapa kasus, laporan aktivitas mencurigakan (SARs) diajukan lebih dari setahun setelah peringatan awal, menunda penyelidikan terhadap potensi kejahatan keuangan.
Eksposur Afrika
Block Inc. dan Jack Dorsey melakukan berbagai aktivitas di seluruh Afrika dan telah bermitra atau berinvestasi di berbagai perusahaan, yang paling menonjol:
Kartu Kuning
Gridless Compute
Konferensi Bitcoin Afrika
Dompet bitcoin self-custodial BitKey
BTrust
Chipper Cash
protokol tbDEX
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
REGULASI | Block Inc. Jack Dorsey Dikenakan Denda $40 Juta atas Pengawasan yang Tidak Memadai terhadap Transaksi Bitcoin
Block Inc., perusahaan induk Cash App yang dipimpin oleh Jack Dorsey, Pendiri dan mantan CEO X ( yang sebelumnya dikenal sebagai Twitter) telah didenda $40 juta oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) karena kekurangan signifikan dalam program anti-pencucian uang (AML) dan kepatuhan yang terkait dengan operasi mata uang virtualnya.
Sanksi, yang diumumkan pada 10 April 2025, mengikuti temuan bahwa sistem Blok gagal memenuhi standar AML negara, mengekspos kerentanan yang seharusnya dapat dicegah dengan pengawasan yang memadai.
Kepala NYDFS Adrienne Harris menekankan bahwa lembaga keuangan – baik yang tradisional maupun platform cryptocurrency yang baru muncul – harus menyelaraskan program kepatuhan mereka dengan pertumbuhan mereka:
Selain membayar denda dalam waktu 10 hari, Blok akan ditempatkan di bawah pengawasan pemantau independen selama 12 bulan. Selama waktu itu, perusahaan harus memperbaiki:
Kekurangan dalam pengawasan transaksi Bitcoin
Perintah Persetujuan mengungkapkan bahwa Blok gagal mematuhi standar negara untuk memantau transaksi aset digital. NYDFS menemukan bahwa sistem kepatuhan perusahaan gagal menandai transaksi Bitcoin yang terkait dengan dompet yang berhubungan dengan aktivitas ilegal atau yang dikenakan sanksi – kecuali jika ambang batas tertentu terlampaui.
Secara khusus, transaksi yang melibatkan dompet dengan paparan di bawah 1% terhadap dompet yang terkait dengan teroris tidak memicu peringatan, dan transfer ke dompet tersebut hanya diblokir setelah paparan melebihi 10%. Regulator menyatakan bahwa pendekatan berbasis ambang batas ini melanggar harapan yang menuntut kepatuhan berbasis risiko yang proaktif.
Otoritas menekankan bahwa bahkan interaksi minimal dengan dompet berisiko tinggi memerlukan justifikasi yang kuat. Tanpa itu, Blok gagal memenuhi kewajibannya di bawah undang-undang kejahatan keuangan negara dan federal.
Kekhawatiran terhadap mixer dan penumpukan peringatan
Regulator juga menyoroti perlakuan Block terhadap transaksi mixer kripto - alat yang menyembunyikan asal dan tujuan dana, yang umum digunakan dalam keuangan ilegal. Meskipun sifatnya yang berisiko tinggi, Block terus mengkategorikan transaksi ini sebagai hanya ‘risiko sedang’, mengabaikan pedoman regulasi yang berulang.
NYDFS lebih lanjut mengkritik ketidakmampuan Blok untuk mengikuti volume alert transaksi. Antara 2018 dan 2020, tumpukan alert yang belum terselesaikan perusahaan melonjak dari 18.000 menjadi lebih dari 169.000. Lonjakan ini mencerminkan kegagalan Blok untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya sejalan dengan pertumbuhan pesat Cash App.
Dalam beberapa kasus, laporan aktivitas mencurigakan (SARs) diajukan lebih dari setahun setelah peringatan awal, menunda penyelidikan terhadap potensi kejahatan keuangan.
Eksposur Afrika
Block Inc. dan Jack Dorsey melakukan berbagai aktivitas di seluruh Afrika dan telah bermitra atau berinvestasi di berbagai perusahaan, yang paling menonjol:
Kartu Kuning
Gridless Compute
Konferensi Bitcoin Afrika
Dompet bitcoin self-custodial BitKey
BTrust
Chipper Cash
protokol tbDEX
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru