Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Uang Virtual: Analisis Kepatuhan dan Risiko
Belakangan ini, layanan "Cross-border Payment Link" telah diluncurkan antara daratan dan Hong Kong, menyediakan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Layanan ini memicu beberapa diskusi tentang penarikan uang virtual. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam tentang kelayakan dan risiko potensial dari penggunaan Cross-border Payment Link untuk penarikan uang virtual.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan pembayaran lintas batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Lintas Bank Pembayaran Daring" di daratan dengan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna pribadi di kedua wilayah, di mana pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) harus dimulai oleh subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) harus dimulai oleh subjek identitas daratan.
Dalam hal limit, penduduk Hong Kong dapat mengirim uang ke daratan dengan batas maksimum harian sebesar 10.000 dolar Hong Kong, dan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, beberapa bank utama di daratan Cina dan Hong Kong telah membuka layanan ini. Pengguna dapat dengan mudah menyelesaikan transfer lintas batas melalui aplikasi mobile banking, dan dana dapat langsung diterima.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, cara utama untuk menarik uang virtual adalah sebagai berikut:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar uang virtual mainstream menjadi dolar Hong Kong, tetapi tidak mendukung transfer ke rekening bank daratan.
Bursa berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll, tetapi biasanya mengharuskan pengguna untuk membuka akun di bursa, identitas warga negara daratan murni sulit memenuhi syarat pembukaan akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, Guotai Junan International, dan sebagainya, juga menghadapi masalah di mana penduduk lokal murni sulit untuk membuka rekening.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tinggal, saat ini sepertinya hanya bisa melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun pembayaran lintas batas memudahkan transfer dana antar negara, ada beberapa masalah dalam menggunakan ini untuk penarikan uang virtual:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara mengharuskan bahwa transfer dilakukan oleh penduduk Hong Kong kepada penduduk daratan, sementara penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong sulit untuk menggunakan sistem ini untuk mentransfer uang ke daratan.
Pembatasan Penggunaan Bisnis: Pembayaran lintas batas terutama berlaku untuk pembayaran biaya kuliah, pembayaran utilitas publik, pengobatan, pembayaran gaji, dan skenario lainnya, transaksi uang virtual tidak termasuk di dalamnya.
Kepatuhan: Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan manajemen penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan memantau transaksi yang mencurigakan.
Audit Bank: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang transaksi, dari sudut pandang kepatuhan, bank mungkin tidak akan melepaskan dana hasil konversi uang virtual.
Oleh karena itu, dari sudut pandang kepatuhan hukum, tidak disarankan untuk melakukan operasi penarikan dan pemasukan dana melalui saluran pembayaran lintas batas untuk uang virtual.
Kesimpulan
Dengan semakin jelasnya regulasi aset virtual di Hong Kong, lembaga keuangan tradisional mulai memasuki bidang uang virtual. Misalnya, Guotai Junan International baru-baru ini disetujui untuk menyediakan layanan perdagangan aset virtual di Hong Kong, yang memicu perbincangan hangat di pasar. Tren ini menunjukkan bahwa uang virtual secara bertahap mendapatkan pengakuan dari dunia keuangan tradisional.
Namun, bagi investor individu, saat melakukan perdagangan uang virtual lintas batas dan transfer dana, tetap perlu bertindak dengan hati-hati, memahami peraturan dan risiko terkait. Seiring dengan evolusi lingkungan regulasi, mungkin akan muncul cara perdagangan uang virtual lintas batas yang lebih kepatuhan dan mudah di masa depan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
4
Bagikan
Komentar
0/400
Blockwatcher9000
· 07-16 22:16
Kebijakan adalah ilmu yang sulit dipahami.
Lihat AsliBalas0
RetiredMiner
· 07-14 04:55
Lagi-lagi dianggap bodoh?
Lihat AsliBalas0
TestnetFreeloader
· 07-14 04:55
Jangan sentuh yang berisiko tinggi, benar-benar merugikan.
Lihat AsliBalas0
FloorPriceWatcher
· 07-14 04:51
Perdagangan Mata Uang Kripto masih perlu hati-hati.
Pembayaran lintas batas dan penarikan uang virtual: Risiko kepatuhan dan prospek masa depan
Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Uang Virtual: Analisis Kepatuhan dan Risiko
Belakangan ini, layanan "Cross-border Payment Link" telah diluncurkan antara daratan dan Hong Kong, menyediakan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Layanan ini memicu beberapa diskusi tentang penarikan uang virtual. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam tentang kelayakan dan risiko potensial dari penggunaan Cross-border Payment Link untuk penarikan uang virtual.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan pembayaran lintas batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Lintas Bank Pembayaran Daring" di daratan dengan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna pribadi di kedua wilayah, di mana pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) harus dimulai oleh subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) harus dimulai oleh subjek identitas daratan.
Dalam hal limit, penduduk Hong Kong dapat mengirim uang ke daratan dengan batas maksimum harian sebesar 10.000 dolar Hong Kong, dan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, beberapa bank utama di daratan Cina dan Hong Kong telah membuka layanan ini. Pengguna dapat dengan mudah menyelesaikan transfer lintas batas melalui aplikasi mobile banking, dan dana dapat langsung diterima.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, cara utama untuk menarik uang virtual adalah sebagai berikut:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar uang virtual mainstream menjadi dolar Hong Kong, tetapi tidak mendukung transfer ke rekening bank daratan.
Bursa berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll, tetapi biasanya mengharuskan pengguna untuk membuka akun di bursa, identitas warga negara daratan murni sulit memenuhi syarat pembukaan akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, Guotai Junan International, dan sebagainya, juga menghadapi masalah di mana penduduk lokal murni sulit untuk membuka rekening.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tinggal, saat ini sepertinya hanya bisa melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun pembayaran lintas batas memudahkan transfer dana antar negara, ada beberapa masalah dalam menggunakan ini untuk penarikan uang virtual:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara mengharuskan bahwa transfer dilakukan oleh penduduk Hong Kong kepada penduduk daratan, sementara penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong sulit untuk menggunakan sistem ini untuk mentransfer uang ke daratan.
Pembatasan Penggunaan Bisnis: Pembayaran lintas batas terutama berlaku untuk pembayaran biaya kuliah, pembayaran utilitas publik, pengobatan, pembayaran gaji, dan skenario lainnya, transaksi uang virtual tidak termasuk di dalamnya.
Kepatuhan: Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan manajemen penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan memantau transaksi yang mencurigakan.
Audit Bank: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang transaksi, dari sudut pandang kepatuhan, bank mungkin tidak akan melepaskan dana hasil konversi uang virtual.
Oleh karena itu, dari sudut pandang kepatuhan hukum, tidak disarankan untuk melakukan operasi penarikan dan pemasukan dana melalui saluran pembayaran lintas batas untuk uang virtual.
Kesimpulan
Dengan semakin jelasnya regulasi aset virtual di Hong Kong, lembaga keuangan tradisional mulai memasuki bidang uang virtual. Misalnya, Guotai Junan International baru-baru ini disetujui untuk menyediakan layanan perdagangan aset virtual di Hong Kong, yang memicu perbincangan hangat di pasar. Tren ini menunjukkan bahwa uang virtual secara bertahap mendapatkan pengakuan dari dunia keuangan tradisional.
Namun, bagi investor individu, saat melakukan perdagangan uang virtual lintas batas dan transfer dana, tetap perlu bertindak dengan hati-hati, memahami peraturan dan risiko terkait. Seiring dengan evolusi lingkungan regulasi, mungkin akan muncul cara perdagangan uang virtual lintas batas yang lebih kepatuhan dan mudah di masa depan.