KYC y eKYC: La importancia de AML y CTF en el comercio de activos virtuales
En el ámbito financiero y del comercio de activos virtuales, el proceso de KYC( conoce a tu cliente) tiene más de 20 años de historia. Muchos grandes bancos internacionales de renombre han adoptado este proceso para la verificación de la identidad del cliente y la evaluación de riesgos.
Para los inversores comunes, abrir una cuenta y registrarse puede requerir solo unos pocos pasos simples. Sin embargo, en realidad, los conceptos de KYC, eKYC, AML y CTF encierran un significado profundo.
La esencia de KYC
KYC no solo consiste en recopilar la información básica del cliente, sino que lo más importante es llevar a cabo una diligencia debida para comprender el perfil del cliente. Las instituciones financieras deben verificar la identidad del cliente y evaluar el riesgo, y solo después de completar toda esta serie de operaciones se podrá abrir oficialmente la cuenta.
El objetivo fundamental de KYC es prevenir actividades de lavado de dinero. Las autoridades regulatorias exigen a las instituciones financieras no solo conocer la información de identidad de los clientes, sino también investigar si han participado en actividades de lavado de dinero o si tienen conexiones con sospechosos de lavado de dinero. Esto requiere utilizar bases de datos independientes de terceros para la comparación de información y la debida diligencia.
La aparición de eKYC
El proceso tradicional de KYC lleva mucho tiempo, y puede tardar de 3 a 5 días en completarse. Para mejorar la eficiencia y reducir costos, la eKYC( ha surgido como una solución digital. Los usuarios solo necesitan enviar sus datos a través de una aplicación móvil, y las instituciones utilizan tecnología de IA para la revisión y verificación, lo que reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas.
![Tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿para qué sirven el KYC y el eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
AML y CTF
AML) Anti-Money Laundering ( requiere que las instituciones financieras aclaren la fuente de fondos de los clientes, revisen el historial de los clientes y prevengan la entrada de fondos ilícitos. CTF) Financiación del Terrorismo ( busca prevenir que los fondos fluyan hacia organizaciones terroristas. Esto requiere establecer y actualizar continuamente bases de datos relacionadas, así como recopilar e integrar información de diversas fuentes.
![La tormenta de AML y CTF en la fiebre del comercio de activos virtuales: ¿para qué sirven KYC y eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
KYC en el mundo Web3
Aunque Web3 enfatiza la descentralización, con el desarrollo de la industria, la intervención regulatoria parece inevitable. La aparición de algunas plataformas ilegales también ha expuesto la necesidad de regulación. Por lo tanto, a pesar de que entra en conflicto con la filosofía de Web3, la conformidad sigue siendo el camino inevitable para el desarrollo de la industria.
En el futuro, podrían surgir soluciones KYC basadas en blockchain, como la emisión de tokens especiales para las direcciones de billetera que han completado KYC. Sin embargo, aún se deben resolver problemas técnicos como el robo de billeteras.
Para las empresas de criptomonedas, es necesario buscar un equilibrio entre la conformidad regulatoria y la experiencia del usuario. Mejorar la eficiencia del KYC, implementar eKYC y obtener el reconocimiento regulatorio son clave para el desarrollo futuro. A medida que la industria se normaliza gradualmente, los procesos de cumplimiento como KYC desempeñarán un papel cada vez más importante en el ecosistema Web3.
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FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = muerte de la privacidad... bienvenido al bosque oscuro ser
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HashRateHermit
· 07-28 07:49
Sin palabras, ¿el Cumplimiento es tan complicado?
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SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
Es muy difícil hacer una cuenta secundaria... Sin palabras.
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WalletManager
· 07-25 12:02
La regulación es más estricta, pero no se puede evitar a los profesionales～
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DegenGambler
· 07-25 11:46
Con esta cosa rota, ¿aún buscas soledad?
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ChainBrain
· 07-25 11:46
Hemos estado en el mundo Cripto durante ocho años, el cumplimiento no importa, solo se trata de ser engañados.
KYC y eKYC: la piedra angular del Cumplimiento AML y CTF en el comercio de activos virtuales
KYC y eKYC: La importancia de AML y CTF en el comercio de activos virtuales
En el ámbito financiero y del comercio de activos virtuales, el proceso de KYC( conoce a tu cliente) tiene más de 20 años de historia. Muchos grandes bancos internacionales de renombre han adoptado este proceso para la verificación de la identidad del cliente y la evaluación de riesgos.
Para los inversores comunes, abrir una cuenta y registrarse puede requerir solo unos pocos pasos simples. Sin embargo, en realidad, los conceptos de KYC, eKYC, AML y CTF encierran un significado profundo.
La esencia de KYC
KYC no solo consiste en recopilar la información básica del cliente, sino que lo más importante es llevar a cabo una diligencia debida para comprender el perfil del cliente. Las instituciones financieras deben verificar la identidad del cliente y evaluar el riesgo, y solo después de completar toda esta serie de operaciones se podrá abrir oficialmente la cuenta.
El objetivo fundamental de KYC es prevenir actividades de lavado de dinero. Las autoridades regulatorias exigen a las instituciones financieras no solo conocer la información de identidad de los clientes, sino también investigar si han participado en actividades de lavado de dinero o si tienen conexiones con sospechosos de lavado de dinero. Esto requiere utilizar bases de datos independientes de terceros para la comparación de información y la debida diligencia.
La aparición de eKYC
El proceso tradicional de KYC lleva mucho tiempo, y puede tardar de 3 a 5 días en completarse. Para mejorar la eficiencia y reducir costos, la eKYC( ha surgido como una solución digital. Los usuarios solo necesitan enviar sus datos a través de una aplicación móvil, y las instituciones utilizan tecnología de IA para la revisión y verificación, lo que reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas.
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AML y CTF
AML) Anti-Money Laundering ( requiere que las instituciones financieras aclaren la fuente de fondos de los clientes, revisen el historial de los clientes y prevengan la entrada de fondos ilícitos. CTF) Financiación del Terrorismo ( busca prevenir que los fondos fluyan hacia organizaciones terroristas. Esto requiere establecer y actualizar continuamente bases de datos relacionadas, así como recopilar e integrar información de diversas fuentes.
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KYC en el mundo Web3
Aunque Web3 enfatiza la descentralización, con el desarrollo de la industria, la intervención regulatoria parece inevitable. La aparición de algunas plataformas ilegales también ha expuesto la necesidad de regulación. Por lo tanto, a pesar de que entra en conflicto con la filosofía de Web3, la conformidad sigue siendo el camino inevitable para el desarrollo de la industria.
En el futuro, podrían surgir soluciones KYC basadas en blockchain, como la emisión de tokens especiales para las direcciones de billetera que han completado KYC. Sin embargo, aún se deben resolver problemas técnicos como el robo de billeteras.
Para las empresas de criptomonedas, es necesario buscar un equilibrio entre la conformidad regulatoria y la experiencia del usuario. Mejorar la eficiencia del KYC, implementar eKYC y obtener el reconocimiento regulatorio son clave para el desarrollo futuro. A medida que la industria se normaliza gradualmente, los procesos de cumplimiento como KYC desempeñarán un papel cada vez más importante en el ecosistema Web3.
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