Bitcoin Préstamos Nueva Paradigma: Reconstrucción de Liquidez de Trillion
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial está siendo gradualmente descubierto. Con la aparición de múltiples proyectos innovadores, Bitcoin está pasando de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema de Bitcoin completó una ronda de financiamiento importante. Esto marca que el BTC, como activo de liquidez y activo de nicho, está avanzando hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único.
Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de nivel de un billón de dólares.
Liquidez de Bitcoin en la práctica de la industria
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan a los de ETH, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás en comparación con Ethereum.
Es importante notar que si la liquidez de BTC se libera en un 10%, podría generar un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), es más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamo más grande del ecosistema BTC, solo superada por DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido un récord de crecimiento del TVL más rápido para un protocolo de préstamo en la historia de DeFi, con un TVL que ha superado los 2000 millones de dólares, y su moneda estable de Bitcoin ha alcanzado un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento.
Para los poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC acumulados es una necesidad, al mismo tiempo que desean evitar asumir un riesgo excesivo de pérdida de capital, lo mejor sería convertir los activos fijos en una forma más líquida. Por lo tanto, los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin han encontrado una oportunidad rara.
La tasa de interés de los préstamos en una plataforma determinada es fija al 8%, con Bitcoin garantizado por instituciones profesionales, mientras que la oferta de monedas estables prestadas es ilimitada. Esto permite a los poseedores de BTC obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema. La plataforma valora la construcción saludable de los minoristas en el ecosistema, no es solo un juego para grandes inversores; cualquiera puede participar y utilizar el apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar el rendimiento.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en cadena siguen siendo principalmente monedas estables respaldadas por posiciones de deuda colateralizadas (CDP). DAI de MakerDAO es la más grande, seguida de liUSD, USDJ, entre otras.
CDP es esencialmente una extensión que utiliza monedas estables basada en escenarios de préstamo, creando un conjunto adicional de liquidez para activos inactivos. El ecosistema de una plataforma incluye monedas estables generadoras de ingresos respaldadas por Bitcoin, un protocolo de préstamo basado en esta moneda estable, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamo descentralizado que admite el staking de BTC.
Este modelo permite que los protocolos de stablecoin y los protocolos de préstamo se infiltren entre sí. A través del diseño de liquidez, se construye un mercado de stablecoins, al mismo tiempo que se ofrecen productos de rendimiento fijo a los usuarios, logrando realmente que cualquier persona pueda beneficiarse del préstamo de BTC, transformando Bitcoin de un activo ocioso en un activo más líquido.
Esto no solo resuelve el problema de las monedas estables que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también logra la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada. Los usuarios pueden operar monedas estables sin utilizar puentes de cadena cruzada de terceros, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esta innovación proporciona un marco básico para el uso eficiente de activos en la red Bitcoin, activando BTC dormidos, lo que permite a más poseedores de BTC participar de manera segura en actividades de liquidez en la cadena y poner con confianza grandes cantidades de BTC dormidos en el pool de liquidez DeFi para intercambiar o generar ganancias.
Conclusión
Con el gradual despertar de los activos de Bitcoin, se espera que BTCFi se convierta en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen de varios cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en una herramienta clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en BTC, se redefinirá el papel que BTC desempeña en el campo DeFi en toda la red. Si la profunda integración de BTC en el ámbito DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave es algo que el mercado espera con interés.
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FlashLoanPrince
· 07-24 16:18
Está seguro, hagamos algo grande.
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ShitcoinConnoisseur
· 07-24 16:16
Ver la obra y comer semillas de sandía, está bien si BTC gana sin hacer nada.
Nuevo paradigma de préstamos de Bitcoin: surgimiento del ecosistema BTCFi de billones.
Bitcoin Préstamos Nueva Paradigma: Reconstrucción de Liquidez de Trillion
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial está siendo gradualmente descubierto. Con la aparición de múltiples proyectos innovadores, Bitcoin está pasando de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema de Bitcoin completó una ronda de financiamiento importante. Esto marca que el BTC, como activo de liquidez y activo de nicho, está avanzando hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único.
Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de nivel de un billón de dólares.
Liquidez de Bitcoin en la práctica de la industria
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan a los de ETH, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás en comparación con Ethereum.
Es importante notar que si la liquidez de BTC se libera en un 10%, podría generar un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), es más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamo más grande del ecosistema BTC, solo superada por DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido un récord de crecimiento del TVL más rápido para un protocolo de préstamo en la historia de DeFi, con un TVL que ha superado los 2000 millones de dólares, y su moneda estable de Bitcoin ha alcanzado un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento.
Para los poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC acumulados es una necesidad, al mismo tiempo que desean evitar asumir un riesgo excesivo de pérdida de capital, lo mejor sería convertir los activos fijos en una forma más líquida. Por lo tanto, los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin han encontrado una oportunidad rara.
La tasa de interés de los préstamos en una plataforma determinada es fija al 8%, con Bitcoin garantizado por instituciones profesionales, mientras que la oferta de monedas estables prestadas es ilimitada. Esto permite a los poseedores de BTC obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema. La plataforma valora la construcción saludable de los minoristas en el ecosistema, no es solo un juego para grandes inversores; cualquiera puede participar y utilizar el apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar el rendimiento.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en cadena siguen siendo principalmente monedas estables respaldadas por posiciones de deuda colateralizadas (CDP). DAI de MakerDAO es la más grande, seguida de liUSD, USDJ, entre otras.
CDP es esencialmente una extensión que utiliza monedas estables basada en escenarios de préstamo, creando un conjunto adicional de liquidez para activos inactivos. El ecosistema de una plataforma incluye monedas estables generadoras de ingresos respaldadas por Bitcoin, un protocolo de préstamo basado en esta moneda estable, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamo descentralizado que admite el staking de BTC.
Este modelo permite que los protocolos de stablecoin y los protocolos de préstamo se infiltren entre sí. A través del diseño de liquidez, se construye un mercado de stablecoins, al mismo tiempo que se ofrecen productos de rendimiento fijo a los usuarios, logrando realmente que cualquier persona pueda beneficiarse del préstamo de BTC, transformando Bitcoin de un activo ocioso en un activo más líquido.
Esto no solo resuelve el problema de las monedas estables que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también logra la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada. Los usuarios pueden operar monedas estables sin utilizar puentes de cadena cruzada de terceros, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esta innovación proporciona un marco básico para el uso eficiente de activos en la red Bitcoin, activando BTC dormidos, lo que permite a más poseedores de BTC participar de manera segura en actividades de liquidez en la cadena y poner con confianza grandes cantidades de BTC dormidos en el pool de liquidez DeFi para intercambiar o generar ganancias.
Conclusión
Con el gradual despertar de los activos de Bitcoin, se espera que BTCFi se convierta en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen de varios cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en una herramienta clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en BTC, se redefinirá el papel que BTC desempeña en el campo DeFi en toda la red. Si la profunda integración de BTC en el ámbito DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave es algo que el mercado espera con interés.