Estrategias de protección de la riqueza en tiempos de turbulencia: experiencias históricas y lecciones modernas

El camino de la protección de la riqueza en tiempos de caos

Elegir la ubicación geográfica correcta es crucial para proteger la riqueza. La historia nos dice que una elección de ubicación incorrecta puede resultar en la pérdida de bienes e incluso poner en riesgo la vida. Durante la Segunda Guerra Mundial, una familia judía escapó a Francia y Portugal, y el primero fue aniquilado mientras que el segundo sobrevivió. En 1943, algunos nazis comenzaron a trasladar fondos a América del Sur, en lugar de a Eurasia o Estados Unidos, lo cual fue una decisión sabia en ese momento. Cuando se disolvió la Unión Soviética en 1991, muchos ciudadanos comunes perdieron de la noche a la mañana todo su patrimonio soviético.

En tiempos difíciles, la clave es tener una visión clara de la situación y hacer un juicio independiente. En 1942, Nomura Securities, al observar la escasez de alimentos en Japón y la demolición de cercas en el Palacio Imperial, presintió que Japón podría finalmente ser derrotado. A pesar de que los medios oficiales solo informaban sobre noticias favorables, Nomura notó la inquietud de las novias geisha de los oficiales que participaron en las batallas de Midway y de la Gran Barrera de Coral, quienes no regresaron. La familia Nomura se dio cuenta de que la situación era grave y comenzó a vender acciones gradualmente, e incluso a realizar ventas en corto. Previeron la demanda de reconstrucción después de la guerra, creyendo que la tierra y los bienes raíces se convertirían en las mejores herramientas de preservación de valor, por lo que compraron propiedades comerciales y residenciales. Esta decisión sentó las bases para la rápida expansión de Nomura Securities después de la guerra.

En comparación, muchas familias aristocráticas judías alemanas de la década de 1930 tenían una confianza ciega en el estado, creyendo que la tormenta pasaría pronto. Sin embargo, tras la llegada al poder de los nazis, se implementaron estrictos controles de divisas y se impusieron altos impuestos de hasta el 78% sobre la transferencia de activos. Para 1938, durante la "noche de los cristales rotos", muchos se dieron cuenta de que debían irse, pero ya era demasiado tarde. Esta parte de la historia nos recuerda que cuando sentimos que "no es el momento de irse", puede ser la última oportunidad de tener opciones. Einstein tomó una decisión sabia al mudarse temprano a Princeton para enseñar.

En tiempos de agitación, es crucial evitar invertir todo el capital. En 1937, incluso Churchill fue atraído por el mercado alcista de Estados Unidos, utilizando apalancamiento para ir en largo, y como resultado, fue liquidado en 1938; luego, tuvo que escribir y publicar continuamente para saldar sus deudas. Los judíos ricos de Alemania, debido a que gran parte de su patrimonio estaba concentrado en Alemania (como bienes raíces, empresas, moneda), finalmente se encontraron en una situación difícil, y cuanto más tarde se iban, más reacios estaban a renunciar a los costos ya invertidos, y al final, perdieron tanto su dinero como su patrimonio.

En la sociedad moderna, los cambios ocurren más rápidamente, y la vida media de las empresas que componen el índice S&P 500 se ha reducido de 35 años en la década de 1950 a entre 10 y 15 años. En 1958 era de 61 años, en 1980 bajó a aproximadamente 30 años, y alrededor de 2020 ya había caído a unos 18 años, se espera que para 2030 sea de solo alrededor de 12 años.

En tiempos de grandes cambios, es necesario considerar los riesgos de la reestructuración del gobierno y la riqueza. Todos los documentos de propiedad pueden volverse inválidos, ya sea depósitos bancarios, oro o bienes raíces, que esencialmente son custodia de tres partes. Durante la Segunda Guerra Mundial, las mansiones de la nobleza polaca fueron confiscadas por Alemania, y después de la guerra, debido al acuerdo de Yalta, pasaron a la esfera de influencia de la Unión Soviética, y el nuevo régimen no reconoce la propiedad privada. En los últimos años, los activos de los multimillonarios rusos en países de la OTAN han sido congelados, especialmente los bienes raíces que son difíciles de transferir.

Durante la Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos congeló y confiscó los activos japoneses en América, incluyendo el envío de 120,000 estadounidenses de origen japonés (de los cuales 2/3 eran ciudadanos estadounidenses) a campos de internamiento durante la guerra. Muchas personas se vieron forzadas a vender sus propiedades, granjas y negocios a precios bajos, y después de la guerra, la mayoría no pudo recuperar estos bienes. Tras el final de la Segunda Guerra Mundial en 1945, el gobierno de Tito en Yugoslavia despojó a todos los alemanes (incluidos los civiles) de su nacionalidad y derechos de propiedad, lo que condujo a una tragedia a gran escala.

Sobre el almacenamiento de oro, la auto-custodia suele ser más segura que la custodia de terceros. Durante la Segunda Guerra Mundial, el oro de los judíos almacenado en las cajas de seguridad de los bancos franceses fue confiscado por las tropas alemanas, mientras que el oro enterrado en lugares secretos se preservó. Curiosamente, una familia judía reservó el 10% de su riqueza familiar en oro, principalmente en forma de monedas, ya que las monedas son útiles para pagos pequeños y pueden ayudar a atravesar múltiples controles durante tiempos de agitación.

En 1939, la mayoría de las familias francesas invirtieron el 20% de su riqueza en lingotes de oro, guardándolos en Suiza o enterrándolos en el jardín del castillo. Sin embargo, en esa época, utilizar el oro para cubrir riesgos enfrentaba tres problemas: había riesgo de encontrar compradores reales o comerciantes del mercado negro; el precio del oro estaba muy por debajo; y era necesario ocultar adecuadamente el oro. A partir del otoño de 1940, todos los bancos franceses debían informar a las autoridades alemanas sobre el contenido de las cajas de seguridad. Al final de la guerra, los funcionarios alemanes confiscaron el oro restante. A pesar de ello, en el caos de los últimos años de la guerra, el oro enterrado en el jardín seguía siendo más valioso y seguro en comparación con otros activos como propiedades o empresas.

En general, la historia nos dice que no debemos guardar oro y joyas en las cajas de seguridad de los bancos de nuestro país. En los aproximadamente 3500 años de historia registrada de la humanidad, solo menos de 300 años han sido años sin guerras documentadas en todo el mundo. Por lo tanto, recomendamos: primero, no invertir todo en una sola cosa, diversificar en categorías de activos, ubicación geográfica y métodos de custodia; segundo, prepararse para lo peor, no tener una mentalidad de suerte, porque cuando todos quieran salir, puede que ya no sea posible.

Ensayo | Cómo proteger la riqueza en tiempos de guerra

FARM1.2%
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
  • Recompensa
  • 6
  • Compartir
Comentar
0/400
GweiObservervip
· 07-25 07:28
Es mejor correr temprano.
Ver originalesResponder0
PanicSeller69vip
· 07-24 16:30
¿Alguien ha considerado el btc?
Ver originalesResponder0
0xSleepDeprivedvip
· 07-22 08:33
Esta pelea se vuelve cada vez más clara... siempre que haya un arma, hay que humedecerla, ¿de acuerdo?
Ver originalesResponder0
BearMarketMonkvip
· 07-22 08:29
Solo es un sesgo de supervivencia, la mayoría de las personas no pueden verlo.
Ver originalesResponder0
HashBrowniesvip
· 07-22 08:19
La verdadera referencia no es tan buena como hacer un Rug Pull directamente.
Ver originalesResponder0
ETHReserveBankvip
· 07-22 08:13
Envía dinero, Sudamérica estable
Ver originalesResponder0
Opere con criptomonedas en cualquier momento y lugar
qrCode
Escanee para descargar la aplicación Gate
Comunidad
Español
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)