تحذر أحدث تقارير شركة TRM Labs المتخصصة في معلومات البلوكتشين من أن "البنوك الظلية" في الصين تستخدم منصات القمار والعملات الرقمية والألعاب عبر الإنترنت لبناء شبكة غسيل أموال عبر الحدود بشكل سري. تُعرف هذه القنوات المالية غير القانونية باسم "التحويلات السريعة"، حيث يمكنها تجاوز الأنظمة المصرفية التقليدية ورقابة مكافحة غسيل الأموال، مما يسمح بتدفق الأموال الإجرامية بحرية في جميع أنحاء العالم. يشير الخبراء إلى أن هذه الظاهرة قد تزيد من مخاطر تجارة المخدرات، والتهرب الضريبي، والجريمة المنظمة.
تقرير الاكتشافات الرئيسية: تكنولوجيا التشفير تعزز غسيل الأموال عبر الحدود
أشارت TRM Labs إلى أن التقدم التكنولوجي وانتشار الأصول الرقمية جعل أنشطة غسيل الأموال العابرة للحدود المرتبطة بالبنوك المظلمة في الصين أكثر كفاءة وأكثر سرية. في الماضي، كانت العصابات تعتمد على الكازينوهات المادية والوسطاء لتبييض عائدات المخدرات والجرائم الأخرى؛ خلال فترة الإغلاق بسبب الوباء، انتقلت هذه الأنشطة بسرعة إلى الإنترنت وتكاملت مع الأصول المشفرة، مما شكل شبكة تمويل غير قانونية عالمية.
نموذج تشغيل البنوك الظل: نظام الأموال الطائرة يتجاوز التنظيم
ما يسمى بـ "المال الطائر" هو شبكة تحويل تحت الأرض تسمح بتحويل الأموال عبر حسابات الكازينو ونقاط الرهان والتحويلات المشفرة بسرعة عبر الحدود، متجنبة تحويلات البنوك الدولية وتنبيهات غسيل الأموال.
وفقًا لدراسة منتدى الشؤون الخارجية، فإن العمولات التي يفرضها هؤلاء الوسطاء غير القانونيين عادة ما تكون أقل من 2% من رأس المال، وسرعة التحويل عالية للغاية، مما يجعل تتبع الأموال أثناء تدفقها عبر الحدود شبه مستحيل.
الأصول الرقمية ودور الكازينوهات على الإنترنت
إن دمج الكازينوهات على الإنترنت مع الأصول الرقمية يوفر قنوات مثالية لغسيل الأموال للبنوك الظلية. تتيح الخصوصية العالمية للأصول الرقمية والتسوية الفورية لها أن تكون الخيار المفضل للمجرمين.
أشارت TRM Labs إلى أن هذه المنصات قد أنشأت "نظام بيئي مالي رقمي" متكامل، مما يسمح للأشخاص غير القانونيين بإجراء تحويلات مالية عبر الحدود في غضون دقائق، وإخفاء مصادر الأموال.
تحديات إنفاذ القانون واستراتيجيات المقاومة
على الرغم من أن البنوك الظل خفية، إلا أنها ليست بلا آثار. تؤكد TRM Labs أن تحليل البلوكتشين، والتعاون بين المؤسسات، والهجوم في الفضاء السيبراني هي مفاتيح لمكافحة هذه الجرائم.
بدأت السلطات التنفيذية اتخاذ إجراءات في "الميدان" - الفضاء الإلكتروني - حيث يعمل القراصنة وعصابات الجريمة، باستخدام شفافية البلوكتشين لتتبع تدفقات الأموال، وتجمد الأصول غير القانونية عند الضرورة.
التأثيرات والمخاطر المستقبلية
حذرت إدارة المالية الأفغانية من أن انتشار هذه الشبكات المالية السرية قد يؤدي إلى تفاقم حالات تعاطي المخدرات والتهرب الضريبي والجريمة المنظمة في السنوات المقبلة. بالنسبة للهيئات التنظيمية المالية العالمية، سيكون التحدي على المدى الطويل هو كيفية ضمان الابتكار المالي مع منع إساءة استخدام الأصول الرقمية.
خاتمة
تظهر ظاهرة غسل الأموال من خلال كازينوهات التشفير وألعاب الإنترنت من قبل المصارف الظل في الصين التحديات التنظيمية لعصر المالية الرقمية. على الرغم من أن الخصائص التقنية للأصول الرقمية توفر تسهيلات للمجرمين، إلا أنها توفر أيضًا لجهات إنفاذ القانون وسائل تتبع غير مسبوقة. في المستقبل، ستصبح التعاون الدولي والتنظيم التكنولوجي مفتاحًا لكبح نظام "الطيران المالي". ستواصل Gate مراقبة هذه الديناميكيات العابرة للحدود، وتقديم أحدث تحليلات الأمان على السلسلة واتجاهات التنظيم للمستخدمين.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقرير يكشف عن أساليب جديدة لـ "البنوك الظلالية" في الصين: كازينوهات التشفير وألعاب الإنترنت تصبح أرض خصبة لغسيل الأموال
تحذر أحدث تقارير شركة TRM Labs المتخصصة في معلومات البلوكتشين من أن "البنوك الظلية" في الصين تستخدم منصات القمار والعملات الرقمية والألعاب عبر الإنترنت لبناء شبكة غسيل أموال عبر الحدود بشكل سري. تُعرف هذه القنوات المالية غير القانونية باسم "التحويلات السريعة"، حيث يمكنها تجاوز الأنظمة المصرفية التقليدية ورقابة مكافحة غسيل الأموال، مما يسمح بتدفق الأموال الإجرامية بحرية في جميع أنحاء العالم. يشير الخبراء إلى أن هذه الظاهرة قد تزيد من مخاطر تجارة المخدرات، والتهرب الضريبي، والجريمة المنظمة.
تقرير الاكتشافات الرئيسية: تكنولوجيا التشفير تعزز غسيل الأموال عبر الحدود
أشارت TRM Labs إلى أن التقدم التكنولوجي وانتشار الأصول الرقمية جعل أنشطة غسيل الأموال العابرة للحدود المرتبطة بالبنوك المظلمة في الصين أكثر كفاءة وأكثر سرية. في الماضي، كانت العصابات تعتمد على الكازينوهات المادية والوسطاء لتبييض عائدات المخدرات والجرائم الأخرى؛ خلال فترة الإغلاق بسبب الوباء، انتقلت هذه الأنشطة بسرعة إلى الإنترنت وتكاملت مع الأصول المشفرة، مما شكل شبكة تمويل غير قانونية عالمية.
نموذج تشغيل البنوك الظل: نظام الأموال الطائرة يتجاوز التنظيم
ما يسمى بـ "المال الطائر" هو شبكة تحويل تحت الأرض تسمح بتحويل الأموال عبر حسابات الكازينو ونقاط الرهان والتحويلات المشفرة بسرعة عبر الحدود، متجنبة تحويلات البنوك الدولية وتنبيهات غسيل الأموال.
وفقًا لدراسة منتدى الشؤون الخارجية، فإن العمولات التي يفرضها هؤلاء الوسطاء غير القانونيين عادة ما تكون أقل من 2% من رأس المال، وسرعة التحويل عالية للغاية، مما يجعل تتبع الأموال أثناء تدفقها عبر الحدود شبه مستحيل.
الأصول الرقمية ودور الكازينوهات على الإنترنت
إن دمج الكازينوهات على الإنترنت مع الأصول الرقمية يوفر قنوات مثالية لغسيل الأموال للبنوك الظلية. تتيح الخصوصية العالمية للأصول الرقمية والتسوية الفورية لها أن تكون الخيار المفضل للمجرمين.
أشارت TRM Labs إلى أن هذه المنصات قد أنشأت "نظام بيئي مالي رقمي" متكامل، مما يسمح للأشخاص غير القانونيين بإجراء تحويلات مالية عبر الحدود في غضون دقائق، وإخفاء مصادر الأموال.
تحديات إنفاذ القانون واستراتيجيات المقاومة
على الرغم من أن البنوك الظل خفية، إلا أنها ليست بلا آثار. تؤكد TRM Labs أن تحليل البلوكتشين، والتعاون بين المؤسسات، والهجوم في الفضاء السيبراني هي مفاتيح لمكافحة هذه الجرائم.
بدأت السلطات التنفيذية اتخاذ إجراءات في "الميدان" - الفضاء الإلكتروني - حيث يعمل القراصنة وعصابات الجريمة، باستخدام شفافية البلوكتشين لتتبع تدفقات الأموال، وتجمد الأصول غير القانونية عند الضرورة.
التأثيرات والمخاطر المستقبلية
حذرت إدارة المالية الأفغانية من أن انتشار هذه الشبكات المالية السرية قد يؤدي إلى تفاقم حالات تعاطي المخدرات والتهرب الضريبي والجريمة المنظمة في السنوات المقبلة. بالنسبة للهيئات التنظيمية المالية العالمية، سيكون التحدي على المدى الطويل هو كيفية ضمان الابتكار المالي مع منع إساءة استخدام الأصول الرقمية.
خاتمة
تظهر ظاهرة غسل الأموال من خلال كازينوهات التشفير وألعاب الإنترنت من قبل المصارف الظل في الصين التحديات التنظيمية لعصر المالية الرقمية. على الرغم من أن الخصائص التقنية للأصول الرقمية توفر تسهيلات للمجرمين، إلا أنها توفر أيضًا لجهات إنفاذ القانون وسائل تتبع غير مسبوقة. في المستقبل، ستصبح التعاون الدولي والتنظيم التكنولوجي مفتاحًا لكبح نظام "الطيران المالي". ستواصل Gate مراقبة هذه الديناميكيات العابرة للحدود، وتقديم أحدث تحليلات الأمان على السلسلة واتجاهات التنظيم للمستخدمين.