شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس ورئيس التنفيذي السابق لـ X (formerly Twitter)، تم تغريمها بمبلغ 40 مليون دولار من قبل وزارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود قصور كبير في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تأتي العقوبة، التي أُعلن عنها في 10 أبريل 2025، بعد العثور على أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير AML الخاصة بالدولة، مما كشف عن ثغرات كان يمكن تجنبها من خلال إشراف كاف.
شددت المشرفة على NYDFS أدريين هاريس على أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع كتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:
بروتوكولات AML
فحص العقوبات، و
أنظمة مراقبة المعاملات
فجوات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لرصد معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بالمحافظ المرتبطة بالأنشطة غير القانونية أو المحظورة - ما لم يتم تجاوز عتبات معينة.
على وجه الخصوص، لم تؤد المعاملات التي تشمل محافظ ذات تعرض أقل من 1% لمحافظ مرتبطة بالإرهاب إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. وقد صرح المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تطلب الامتثال النشط القائم على المخاطر.
شددت السلطات على أن حتى الحد الأدنى من التفاعلات مع المحافظ عالية المخاطر يتطلب مبررات قوية. بدونها، لم تفِ كتلة بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين المحلي والفيدرالي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
ركز المنظم أيضًا على طريقة تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات الرقمية - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادةً في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة الإرشادات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، زاد عدد التنبيهات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. وقد عكس هذا الارتفاع فشل Block في توسيع قدراتها على الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن نشاط مشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة عبر أفريقيا وقد شراكة أو استثمرت في شركات متنوعة، وأبرزها:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي Block Inc. بمبلغ 40 مليون دولار بسبب الرقابة غير الكافية على معاملات البيتكوين
شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس ورئيس التنفيذي السابق لـ X (formerly Twitter)، تم تغريمها بمبلغ 40 مليون دولار من قبل وزارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود قصور كبير في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تأتي العقوبة، التي أُعلن عنها في 10 أبريل 2025، بعد العثور على أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير AML الخاصة بالدولة، مما كشف عن ثغرات كان يمكن تجنبها من خلال إشراف كاف.
شددت المشرفة على NYDFS أدريين هاريس على أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع كتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:
فجوات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لرصد معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بالمحافظ المرتبطة بالأنشطة غير القانونية أو المحظورة - ما لم يتم تجاوز عتبات معينة.
على وجه الخصوص، لم تؤد المعاملات التي تشمل محافظ ذات تعرض أقل من 1% لمحافظ مرتبطة بالإرهاب إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. وقد صرح المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تطلب الامتثال النشط القائم على المخاطر.
شددت السلطات على أن حتى الحد الأدنى من التفاعلات مع المحافظ عالية المخاطر يتطلب مبررات قوية. بدونها، لم تفِ كتلة بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين المحلي والفيدرالي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
ركز المنظم أيضًا على طريقة تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات الرقمية - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادةً في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة الإرشادات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، زاد عدد التنبيهات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. وقد عكس هذا الارتفاع فشل Block في توسيع قدراتها على الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن نشاط مشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة عبر أفريقيا وقد شراكة أو استثمرت في شركات متنوعة، وأبرزها:
بطاقة صفراء
الحوسبة بدون شبكة
مؤتمر بيتكوين أفريقيا
محفظة بيتكوين ذاتية الحفظ BitKey
** BTrust **
** شيبر كاش **
بروتوكول tbDEX
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات